[gnucash-de] Automatisierter Import/Korrektur von Wertpapiertransaktionen/-kursen

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Hallo Kristof,

On 22.05.22 17:40, Kristof Schlemmer wrote:
> Hallo in die Runde,
> 
> ich habe ein paar Fragen, bei denen ich anhand der verfügbaren Doku
> nicht recht weiterkomme.

> Problemstellung: Ich habe mehrere Fondssparpläne bei einem
> Online-Broker, von dem ich monatlich über HBCI die Umsatzdaten des
> Zahlungsverkehrskontos abrufe. In Gnucash habe ich für jeden Fonds ein
> Wertpapierkonto angelegt. Bei der Zuordnung über den Import-Assistenten
> würde ich mir nun vorstellen, dass ich als Gegenkonto der monatl.
> Kaufvorgänge das jeweilige Wertpapierkonto angebe und der Assistent dann
> versucht, einen passenden Kurs aus der Kursdatenbank abzurufen, aus
> Buchungswert und Kurs die gekaufte Stückzahl zu ermitteln und damit die
> Transaktion wie gewünscht anzulegen. Tatsächlich meldet er jedoch, dass
> diese Kontenzuordnung nicht möglich ist, weil das Wertpapierkonto eine
> andere Währung hat als das Zahlungsverkehrskonto. Stattdessen muss ich
> also zunächst das Ausgleichskonto-EUR wählen und im Nachgang händisch
> die Buchungen korrigieren (Eingabe des Kurses über den beim Wechsel des
> Gegenkontos erscheinenden Dialog). Das ist ein zeitraubender Vorgang.

Unabhängig davon, ob deine unten angeführten Lösungsansätze 
funktionieren möchte ich ein grundsätzliches Problem aufzeigen, das ich 
bei der gewünschten Vorgehensweise sehe: Woher soll gnucash wissen, 
welcher Kurs tatsächlich angewendet wurde? Zum eine schwanken - 
zumindest bei börsengehandelten Fonds - die Kurse mitunter genauso 
schnell wie Aktien, so daß der Kurs, den Du drei Sekunden nach dem Kauf 
über gnucash ermittelst, nicht dem tatsächlichen Kurs entsprechen muß. 
Darüber hinaus ist nicht sichergestellt, daß die in gnucash 
konfigurierte Kursquelle dieselbe ist, die auch für den tatsächlichen 
Handel verwendet wird. Bei Sparplänen kommt noch erschwerend hinzu, daß 
Du den Kaufzeitpunkt oft nicht so genau eingrenzen kannst wie bei einem 
selbstgetätigten Kauf. Wenn Du aber nicht den tatsächlichen Kaufkurs 
verwendest, besteht die Gefahr, daß tatsächlicher Portfoliobestand und 
in gnucash gebuchter Bestand auseinanderlaufen. Klar, die Abweichungen 
sind in der Regel gering, und mitteln sich über die Zeit eher raus, aber 
das ist so ein wenig wie erste Hochrechnung versus amtliches 
Wahlergebnis. Manchmal liegen die zwei doch recht weit auseinander...

Anders sieht de Sache aus, wenn man aus dem Buchungstext oder irgendwie 
anders (csv-Export der Bank, oder so...) die notwendige Information 
herauskitzeln kann.

Was ich selber mache: Ich lege die fraglichen Buchungen von Hand an, 
sobald ich die Abrechnung von der Bank habe, dann habe ich nämlich 
tatsächliche Stückzahl und tatsächlichen Betrag. Anschließend Abruf der 
Umätze und Abgleich der Konten. Worüber man da vielleicht nachdenken 
könnte, da die Abrechnungen doch sehr ähnlich sind: Parsen der 
Abrechnungs-PDFs und Extraktion der notwendigen Daten, und das dann in 
gnucash importieren.

Vielleicht ein Ansatz...
Florian