[gnucash-de] VISA-Konto bei comdirect: keine Umsätze

[Christoph Franzen]

Hallo,

Am Fri, 20 Apr 2018 13:06:00 +0200 schrieb Paul Dest <paul.dest at web.de>:
> Bei dem VISA-Konto (comdirect) jedoch wird zwar das korrekte Saldo
> abgerufen, beim Abruf der Umsätze bekomme ich dagegen die Meldung "The
> Online Banking import returned no transactions for the selected time
> period", obwohl auf dem Konto durchaus Umsätze vorhanden sind (lassen
> sich auch mit Quicken/FinanzManager abrufen).
> 
> Was mache ich falsch?

wahrscheinlich nichts, bei der Comdirect gibt es seltsame Dinge zu
beachten, ich zitiere mal meine Antwort von neulich:

> Am Wed, 28 Mar 2018 21:33:16 +0200 schrieb Matthias Faeth
> <m.faeth at gmx.de>:
> >    - Ich lade nur die Umsätze des Girokontos nach Gnucash.
> >    - Ich habe es nie geschafft, die anderen Unterkonten ordentlich
> > für den Abruf einzurichten.
> >    - Ich habe sogar aufgegeben Überweisungen via Gnucash beim
> > Comdirekt Konto vorzunehmen.
> >    - Dies zum Einen weil weil die Comdirekt Website mittlerweile eh'
> >    komfortabler als Gnucash ist und ich zum Anderen die Lust
> > verloren habe, das Konto nach jeder Änderung wieder neu
> > einzurichten. Am 28. März 2018 um 21:06 schrieb Martin
> > <mb0087 at gmail.com>:  
> > > Bisher hab ich nur Transaktionen von meinem comdirekt
> > > Tagesgeldkonto abrufen koennen. Ich hab ebenfalls Depot, Visa und
> > > Tagesgeldkonto dort. Die hat gnucash auch schoen erkannt, erlaubt
> > > aber keine Transaktionen runterzuladen.  
> 
> Kurzform: Depot geht nicht, Visa möglicherweise auch nicht, weiß ich
> aber nicht.
> 
> Ein Grundproblem bei der Comdirect liegt im Zusammenspiel mit
> Aqbanking.
> 
> Die Unterkonten haben normalerweise unterschiedliche Endziffern, also
> andere Kontonummern als das Hauptkonto (= Girokonto).
> 
> Das Problem: Depot und Giro haben die GLEICHE Nummer (…00) UND die
> Comdirect überträgt JEDES MAL beim Abruf die Bank-Parameterdaten neu,
> nicht nur, wenn sie tatsächlich geändert wurden.
> 
> Die Giro-Daten werden zuerst übertragen, unterstützen aber andere (und
> viel mehr) „Geschäftsvorfälle“ als das Depot, welches die Giro-Daten
> danach wegen der Kontonummerngleichheit „überschreibt“.
> 
> So kommt es, daß Tagesgeldkonten (…05) und
> Wertpapierverrechnungskonten (…40) funktionieren, Girokonten (…00)
> aber nur genau ein Mal, nachdem man sie manuell eingerichtet hat,
> abrufbar sind und danach nicht mehr, weil danach da die erlaubten
> Depot-„Aktionen“ – ebenfalls mit Kontonummern-Endziffern (…00) stehen.
> 
> Das läßt sich umgehen, indem man die Aqbanking-Konfigurationsdatei für
> das Girokonto identifiziert und dafür sorgt, daß NUR NOCH die
> Giro-Konfiguration drinsteht, nicht mehr die vom Depot, und die
> Datei danach mit einem Schreibschutz versieht. Aqbanking stört es
> zum Glück nicht sonderlich, wenn es die Datei nicht beschreiben darf.
> 
> Genau dann, wenn neue FinTS-Aktionen bei der Comdirect eingerichtet
> werden, muß das natürlich nochmal geändert werden (Schreibschutz
> aufheben, abrufen, Datei wie gehabt bearbeiten, Schreibschutz wieder
> drauf).
> 
> Diese „Aktionen“ sind Sachen wie „Saldo-Abruf“, „SEPA-Überweisung“ und
> dergleichen, von denen Gnucash ohnehin nur wenige unterstützt.
> 
> Wenn man das macht, funktionieren Girokonto und
> „endziffern-verschiedene“ Unterkonten problemlos, das Depot freilich
> nicht.
> 
> Bestmöglicher Schreibschutz unter Linux: das erweiterte
> Attribut „immutable“ setzen, dann darf nichtmalmehr „root“ die Datei
> ändern.
> 
> Windows: Das Attribut „+r“ setzen, sollte das nicht helfen (kann recht
> einfach softwaretechnisch ignoriert werden), dann muß man die Daten
> auf NTFS (nicht FAT) halten und den Benutzern alle Schreibrechte
> entziehen.
> 
> Wie man die Datei findet und bearbeitet, kann man irgendwo im Internet
> nachlesen, habe ich wieder vergessen, weil es seit Jahren
> nach dieser einmaligen Aktion unverändert funktioniert.

Wahrscheinlich schlägt DIESES Problem bei Dir nicht zu, wenn ich
jetzt mal rate, sondern womöglich werden die VISA-Umsätze mit einem
anderen HBCI-Kommando abgerufen als beim Girokonto?

Viele Grüße, Christoph
-------------- nächster Teil --------------
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