[GnuCash-es] Fondos de Inversión

[Enrique]

Hola Daniel,Ahí va un ejemplo:Cuenta en Finizens con aportación inicial de
1.000€ y aportaciones mensuales de 100€ el día quince de cada mes.Al final del
primer mes el saldo de la cuenta es 1.010€.El día quince del segundo mes se hace
la segunda aportación.Al final del segundo mes el saldo es de 1.115€.Así
sucesivamente ...Procedimientos únicos:1-Censar un nuevo fondo de inversión
llamado "Finizens" en "Herramientas/Editor de garantia/Añadir".2-Añadir la
cotización del fondo para la primera aportación en "Herramientas/Precios por
base de datos/Añadir". Esta cotización será de 1 "Finizens" = 1 euro.3-Crear la
cuenta "Cuenta Finizens" para el fondo desde la vista "Cuentas"4-Desde la cuenta
recién creada hacer el asiento de la primera aportación, por 1.000€ (precio de 1
"Finizens" = 1 euro, como explico en el procedimiento 2).Procedimientos
recurrentes:5-Cada fin de mes añadir una nueva cotización, cuyo precio será el
cociente de dividir el saldo a ese fin de mes entre la suma de aportaciones
anteriores (1.010/1.000=1,01 para el primer fin de mes, 1.115/1.100=1,013636
para el segundo fin de mes). 6-El día quince de cada mes hacer el asiento de las
siguientes aportaciones por 100€ (precio de 1 "Finizens" = 1 euro, como explico
en el procedimiento 2). Para que estas transacciones se generen automáticamente,
desde la creada para la segunda aportación, y en "Operaciones/programar..."
crear la transacción programada con periodicidad mensual y fecha de creacón el
día quince de cada mes.Haciendo lo anterior correctamente debería funcionar el
boletín "Cartera avanzada".Suerte :)
El mar, 12-04-2022 a las 20:01 +0200, Daniel Tellado escribió:
> Hola Enrique:
>   Estoy haciendo una prueba con el primer método que indicas, ya queme
> gustaría poder llevarlo como una cartera, pero no consigo quefuncione. He
> introducido las distintas aportaciones y luego en preciospor base he ido
> introduciendo el saldo (aportaciones +  interesesgenerados), pero no consigo
> ver nada en boletines cartera avanzada.Además el saldo que aparece en la
> pestaña cuentas es el de lasaportaciones, pero no incluye los intereses, por
> tanto sí quisierasaber mi patrimonio no aparecería correctamente en el
> total.No sé como hacerlo, no sé sí es que no he entendido bien algo de loque
> me has explicado.No sé sí quizás podrías explicar un ejemplo práctico, a ver
> sí loentiendo bien.Muchas gracias,
> El dom, 3 abr 2022 a las 20:51, Enrique (<eebara17 en gmail.com>) escribió:
> > Hola Daniel:Como no es un activo, sino un una especie de "banco" puedes
> > asimilarlo a un fondo de inversión y seguir la operativa que he indicado,
> > pero teniendo en cuenta que  entonces se pierden algunos de los procesos
> > automáticos que puede hacer Gnucash, dado que no cotiza en ningún mercado
> > organizado.La fracción comerciada se refiere al activo mínimo que se
> > comercializa (sólo podrías comprar una acción, como mínimo, mientras que
> > participaciones de un fondo podrías suscribir con seis decimales, etc). Aquí
> > no existe, puesto que lo que te facilitarán es un saldo en euros.Al no
> > tratarse de un activo que cotice en algún índice (AMEX, EUREX, IBEX, etc) no
> > podrás actualizar su valor automáticamente por conexión, puesto que no
> > existen esas unidades (acción, obligación, participación, etc) y por eso no
> > te funciona la información de cotización.Una posible solución es que hagas
> > el asiento de la primera aportación con precio de 1 unidad = 1 euro, para
> > que la transacción que programes siga generándose siempre con ese valor.
> > Todos los meses censarías en "Herramientas/Precios por base de datos/Añadir"
> > una cotización del valor liquidativo igual al importe del saldo que aparece
> > en el extracto del banco a ese mes en euros dividido entre la suma de
> > aportaciones hechas hasta entonces (Si ese valor, con seis decimales, es
> > mayor que uno es que vas ganando, y si es menor que uno es que vas
> > perdiendo).Otra posibilidad es que crees la cuenta del fondo como una cuenta
> > corriente en divisas, y con el mismo sistema calculases mensualmente el
> > contravalor con el euro.Creo que la primera posibilidad es mejor, porque de
> > daría acceso al "boletin" que ofrece Gnucash como "Cartera Avanzada".Te
> > recomiendo que hagas experimentos sobre un fichero de pruebas, inventándote
> > los datos, para ver que te gustaría más.
> > Ya me dirás . . .El dom, 03-04-2022 a las 18:54 +0200, Daniel Tellado
> > escribió:
> > Hola Enrique:
> > 
> >   Lo estoy mirando y creo que más o menos veo como se puede hacer. Mil
> > gracias por tu ayuda.
> > En realidad no es un fondo, sino una cartera en el Roboadvisor
> > Finizens y creo que no tiene código ISIN, que pide en el "editor de
> > garantía" y desconozco la fracción comerciada. Respecto a la
> > información de Cotización de origen me indica Aviso: Finance:Quote no
> > está instalado correctamente. ¿cómo se puede solucionar esto? Me
> > parece super interesante que pueda obtener la cotización por conexión.
> > Respecto a precios por base de datos ¿se da el valor total de mi
> > cartera o se supone que se da el valor liquidativo de la fracción
> > especificada en el editor de garantía?, que por otra parte desconozco
> > la fracción.
> > 
> >   Mil gracias de nuevo.
> > 
> > El sáb, 2 abr 2022 a las 20:41, Enrique (<
> > eebara17 en gmail.com
> > 
> > > ) escribió:
> > 
> > Hola,
> > La "garantia" es una mala traducción en Gnucash, realmente se refiere al
> > activo en el que se invierte (acción, obligación, bono, fondo de inversión,
> > etc.) en este caso es el nombre de tu fondo de inversión.
> > La cotización, en el caso que nos ocupa, es el precio de cada participación
> > en el fondo de inversión a una fecha determinada, y para censarla debes dar
> > los datos que Gnucash te pedirá en el punto 2 de lo que te he dicho que hay
> > que hacer (no olvides que para ello primero has debido censar el fondo en si
> > mismo, según lo indicado en el punto 1).
> > Quedo a tu disposición para seguir aclarando dudas.
> > 
> > El sáb, 02-04-2022 a las 20:01 +0200, Daniel Tellado escribió:
> > 
> > Gracias.
> > Lo probaré a ver sí lo consigo.
> > ¿Que es la garantía?
> > ¿Luego como se pone la cotización?
> > 
> > 
> > 
> > El sáb., 2 abr. 2022 17:53, Enrique <
> > eebara17 en gmail.com
> > 
> > > escribió:
> > 
> > Hola,
> > Necesitarás tener a mano el contrato y el justificante bancario de la
> > primera suscripción al fondo para poder rellenar los campos que te pedirá
> > Gnucash.
> > Hay que hacer todo esto con cuidado y en este orden:
> > 1-Censar el nuevo fondo de inversión en "Herramientas/Editor de
> > garantia/Añadir"
> > 2-Añadir la cotización del fondo para la primera aportación en
> > "Herramientas/Precios por base de datos/Añadir"
> > 3-Crear una cuenta para el fondo en la vista "Cuentas"
> > 4-Desde la cuenta recién creada hacer el asiento de la primera aportación.
> > 5-Desde el asiento recién creado, y en "Operaciones/programar..." crear la
> > transacción programada con la periodicidad que quieras.
> > Si tienes alguna duda al tratar de hacer lo que digo en cada punto lo
> > preguntas aquí mismo, para que lo que hablemos sirva a otras personas.
> > No te asustes, que esto es solo para la primera vez y luego ya habrá que
> > hacer menos cosas.
> > Saludos.
> > 
> > 
> > El sáb, 02-04-2022 a las 13:48 +0200, Daniel Tellado escribió:
> > 
> > Hola
> > Gracias por tu respuesta.
> > 
> > ¿Has creado la "garantía"?
> > 
> > No. ¿Que es la garantía?
> > 
> > ¿Ya has creado la  cuenta del fondo?
> > 
> > Si
> > 
> > ¿Has llegado a contabilizar la primera aportación?
> > 
> > No, estoy esperando a saber cómo funciona el tema que he planteado antes de
> > hacerlo.
> > 
> > Es por explicar paso a paso todo el proceso o partir de lo que ya tengas
> > hecho.
> > 
> > 
> > Mil gracias
> > 
> > 
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