[GnuCash-it] Esigenze specifiche bilancio familiare

[Alberto Dante]

Buongiorno a tutti,
i miei ultimi contatti col forum risalgono a Novembre 2012, quando ho 
iniziato la ricerca di un software per la gestione del bilancio 
familiare e professionale in partita doppia per MAC.
In quell'occasione (vedere "Bilancio familiare globale e distinto per 
ciascun componente") mi avete risolto con estrema chiarezza dei dubbi 
preliminari.
La ricerca del software, che riprendo ogni tanto in funzione del tempo a 
disposizione, non si è ancora conclusa, e mi riconduce sempre a GNUCash.
Intanto continuo a gestire le mie cose con tabelle sparse di Excel, in 
maniera funzionale ma estremamente inefficiente (inserimento di 
informazioni doppie, tabelle tra loro diverse e non connesse, ...).
Inutile dire che ho letto, per le parti che mi interessano, i manuali in 
italiano e inglese, le FAQ, le email che mi arrivano dal forum, ...

Nel frattempo ho messo ulteriormente a fuoco le mie esigenze, e ho 
mandato la seguente richiesta agli sviluppatori tramite Bugzilla:

[Bug 728419] Transactions, Reports and more enhancement request

e dalla risposta sembra che la maggior parte delle cose che mi servono 
si possano già fare, e il suggerimento è di ricontattare il forum, ed 
eccomi qui.

Elenco con alcuni esempi pratici le mie esigenze:

1) MONITORAGGIO CONSUMI (ELETTRICITA', GAS, ACQUA, RIFIUTI, TELEFONO) E 
PREZZI

Faccio due esempi.

Una Fattura es. elettricità ha:
a - numero fattura;
b - data fattura;
c - periodo di riferimento (data iniziale e data finale);
d - scadenza (data di addebito sul CC);
e - indicazione se consumi reali (in questo caso c'è una data lettura) o 
stimati;
f - energia prelevata in kWh (quantità);
g - importo dello sconto sul mercato libero vs mercato tutelato;
h - importo complessivo fattura;
i - prezzo unitario Euro/kWh (h/f).
Questi sono i dati minimi indispensabili per monitorare nel tempo 
l'andamento dei consumi.
Utilizzando la sezione Business -> Fornitori, non è possibile gestire 
(in modo da poter fare dei report) i punti c ed e.
Inoltre servirebbero in forma tabulare e grafica (es. variazione prezzo 
unitario nel tempo) tutti i dati sopra, con totali per un determinato 
periodo scelto (trimestre, semestre, anno, più anni) e totali generali, 
con possibilità di esportare ad esempio per Excel.

Un altro esempio è il monitoraggio dei prezzi di acquisto di medicinali 
in diverse farmacia: servirebbe report che crei il listino dei prezzi di 
acquisto delle diverse farmacie.

2) REGISTRAZIONE ESTRATTO CONTO BANCARIO

Gli estratti conto hanno ormai tre colonne di date: Contabilizzazione, 
Valuta e Disponibilità.
E' sempre un peccato perdere delle info per strada (in questo caso 
Contabilizzazione e Disponibilità).

3) TAG IDENTIFICAZIONE PROGETTI COINVOLGENTI PIU' CONTI/SOGGETTI

Faccio tre esempi.

La realizzazione di un impianto fotovoltaico comporta delle spese per 
l'investimento iniziale (progettazione e pratiche, oneri vari a Comune 
ed ENEL, pagamenti ditta appaltatrice) e spese/entrate di gestione 
(incentivo statale, energia venduta, autoconsumo, assicurazioni, 
manutenzioni), indispensabili se si vuole monitorare il rientro 
dell'investimento; il tutto oltre alle solite fatture per l'energia 
prelevata. Dato derivato: consumo totale (prelievo + autoconsumo).
Per avere report sull'ammortamento in forma tabulare e grafica 
dell'impianto tutte queste voci contabili andrebbero taggate ad esempio 
come "IMPIANTO FOTOVOLTAICO 2012".

Un secondo esempio sono gli status per il rimborso di spese mediche. 
Ogni sei mesi, per ogni componente della famiglia, vanno raggruppate le 
spese mediche in diversi gruppi: spese mediche varie, medicinali, 
tickets e spese odontoiatriche.
Per ogni componente e per ogni gruppo va predisposta una pratica in 
forma di tabella con tutte le info: numero progressivo, numero ricevuta, 
data ricevuta, emittente, descrizione prestazione, importo.
Ogni pratica poi sarà soggetta ad un rimborso parziale, e servirà poi 
sapere a fine anno la differenza non rimborsata da imputare nella 
dichiarazione dei redditi, il tutto al solito con report tabellare da 
poter esportare.

Un terzo esempio è la necessità di taggare tutte le voci di spesa 
sostenute nel corso dell'anno che possono essere portate in detrazione 
nella dichiarazione dei redditi dell'anno successivo, sempre al solito 
con i relativi report.

4) ACCOUNT

Possibilità di inserire in cima all'albero dei conti ogni componente 
della famiglia, in modo da poter reportare sia la situazione del singolo 
componente che quella dell'intera famiglia.

5) IMPOSTAZIONI

Inserire possibilità di poter impostare lingua e formato numerico valuta 
indipendentemente dalle impostazioni del sistema operativo (solo per la 
lingua si può impostare con comandi da terminale).

La mia idea era quella di richiedere agli sviluppatori i seguenti 
miglioramenti:

A) TRANSAZIONI (tutte, non solo nella sezione business)

- Date: oltre a quella presente inserire altri 4 campi data per 
Contabilizzazione/Lettura, Disponibilità, Periodo di competenza (data 
iniziale e finale);
- Nome: inserire nome fornitore/cliente; vedere ad esempio kMyMoney;
- Memo: inserire campo memo per info varie; vedere ad esempio Moneydance;
- Tag: inserire campo Tag con possibilità di inserimento di più tag 
nello stesso campo (si potrebbe evitare di inserire le due date del 
periodo di competenza); vedere ad esempio Moneydance;
- Quantità e prezzo unitario, con possibilità di inserire eventualmente 
solo il totale e di calcolare il prezzo unitario solo nel caso di 
inserimento della quantità;

B) REPORTS

In formato tabulare (tutti i campi delle transazioni) e grafico:
- per nome;
- per tag;
- per periodo di competenza;
- per monitorare cambiamento prezzi unitari nel tempo (forniture, 
utenze, ...);
- per periodi preimpostati come bimestri, trimestri, semestri, annui;
- per singolo componente della famiglia;
(mi scuso ma la mia conoscenza della sezione dei report è ancora 
abbastanza superficiale).

C) ACCOUNT

Possibilità di inserire in cima all'albero dei conti ogni componente 
della famiglia, in modo da poter reportare sia la situazione del singolo 
componente che quella dell'intera famiglia.

D) IMPOSTAZIONI

Inserire possibilità di poter impostare lingua e formato numerico valuta 
indipendentemente dalle impostazioni del sistema operativo.

Ringrazio fin d'ora chi avrà la pazienza di leggersi tutto questo papiro 
e di darmi utili consigli.
Auguri di Buona Pasqua a tutti.
Alberto