gnucash-docs maint: Multiple changes pushed

John Ralls jralls at code.gnucash.org
Sat Oct 3 17:38:29 EDT 2015


Updated	 via  https://github.com/Gnucash/gnucash-docs/commit/f8811a80 (commit)
	 via  https://github.com/Gnucash/gnucash-docs/commit/a791604c (commit)
	 via  https://github.com/Gnucash/gnucash-docs/commit/83b1a2cb (commit)
	 via  https://github.com/Gnucash/gnucash-docs/commit/97e18a46 (commit)
	from  https://github.com/Gnucash/gnucash-docs/commit/a408a1fd (commit)



commit f8811a803c9eeebab33f5971b487e162ec6805f1
Author: John Ralls <jralls at ceridwen.us>
Date:   Sat Oct 3 14:37:41 2015 -0700

    Fix stray '>'.

diff --git a/guide/de/ch_loans.xml b/guide/de/ch_loans.xml
index 2063680..b4300d1 100644
--- a/guide/de/ch_loans.xml
+++ b/guide/de/ch_loans.xml
@@ -668,7 +668,7 @@ Vermögen:Anfangskontostand:USD
       </screenshot>
     </sect2>
 
-    <sect2 id="loans_personalLoanToSomeOne_FirstPayment">>
+    <sect2 id="loans_personalLoanToSomeOne_FirstPayment">
          <title>Erste Zahlung</title>
 
          <para>Wenn Sie die erste Rückzahlung (115,56 €) erhalten, müssen Sie feststellen,

commit a791604c339dd59e127db1e878767f87c32b6f4b
Author: Mechtilde <ooo at mechtilde.de>
Date:   Sat Oct 3 13:09:08 2015 +0200

    add ch_cc.xml to de/Makefile.am

diff --git a/guide/de/Makefile.am b/guide/de/Makefile.am
index c4c8a81..d3cd679 100644
--- a/guide/de/Makefile.am
+++ b/guide/de/Makefile.am
@@ -8,6 +8,7 @@ entities = \
  ch_bus_ap.xml \
  ch_bus_ar.xml \
  ch_capgain.xml \
+ ch_cc.xml \
  ch_loans.xml \
  ch_invest.xml \
  ch_oth_assets.xml \

commit 83b1a2cbb68603305e3800edb7bb464507101f72
Author: Mechtilde <ooo at mechtilde.de>
Date:   Sat Oct 3 13:06:58 2015 +0200

    screenshots in German

diff --git a/guide/de/figures/loans_PrivateLoanCalculation.png b/guide/de/figures/loans_PrivateLoanCalculation.png
index ccab955..b83f855 100644
Binary files a/guide/de/figures/loans_PrivateLoanCalculation.png and b/guide/de/figures/loans_PrivateLoanCalculation.png differ
diff --git a/guide/de/figures/loans_PrivateLoanFirstPayment.png b/guide/de/figures/loans_PrivateLoanFirstPayment.png
index 2c7ae5c..ad55209 100644
Binary files a/guide/de/figures/loans_PrivateLoanFirstPayment.png and b/guide/de/figures/loans_PrivateLoanFirstPayment.png differ
diff --git a/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPayment.png b/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPayment.png
index bf94e33..8915753 100644
Binary files a/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPayment.png and b/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPayment.png differ
diff --git a/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPaymentAccounts.png b/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPaymentAccounts.png
index c54b286..7e6c309 100644
Binary files a/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPaymentAccounts.png and b/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPaymentAccounts.png differ
diff --git a/guide/de/figures/loans_mortgage1.png b/guide/de/figures/loans_mortgage1.png
index 83ca56b..32e29ef 100644
Binary files a/guide/de/figures/loans_mortgage1.png and b/guide/de/figures/loans_mortgage1.png differ
diff --git a/guide/de/figures/loans_mortgage2.png b/guide/de/figures/loans_mortgage2.png
index 55baf17..26fcfbc 100644
Binary files a/guide/de/figures/loans_mortgage2.png and b/guide/de/figures/loans_mortgage2.png differ
diff --git a/guide/de/figures/loans_mortgage3.png b/guide/de/figures/loans_mortgage3.png
index b72841a..a0f6206 100644
Binary files a/guide/de/figures/loans_mortgage3.png and b/guide/de/figures/loans_mortgage3.png differ

commit 97e18a46e0211ce90589da07a3a9edd66990c6f6
Author: Mechtilde <ooo at mechtilde.de>
Date:   Fri Oct 2 20:35:58 2015 +0200

    small corrections and German screenshots

diff --git a/guide/de/ch_loans.xml b/guide/de/ch_loans.xml
index 0d6dae9..2063680 100644
--- a/guide/de/ch_loans.xml
+++ b/guide/de/ch_loans.xml
@@ -1,133 +1,129 @@
 <!--
       (Do not remove this comment block.)
-  Version: 2.0.0
-  Last modified: July 9th 2006
+  Version: 2.0.0 / 2.6 maint
+  Last modified: July 9th 2006 (Englisch 2015-09-08)
   Maintainers: 
                Chris Lyttle <chris at wilddev.net>
   Author:
-  		Jon Lapham <lapham at extracta.com.br>
-  	Updated	Bengt Thuree <bengt at thuree.com>
+        Jon Lapham <lapham at extracta.com.br>
+    Updated Bengt Thuree <bengt at thuree.com>
   Originally designed by Carol Champagne.
   Translators:
-               (translators put your name and email here)
-							 Martin Mainka <martin at mainka-it.de>
+               Martin Mainka <martin at mainka-it.de>
+               Mechtilde Stehmann<ooo at mechtilde.de>
 -->
 
 <chapter id="chapter_loans">
    <title>Darlehen</title>
-	
+
    <para>Dieses Kapitel erklärt, wie sie Darlehen mit <application>&app;</application> verwalten.</para>
-	
+
    <sect1 id="loans_concepts1">
       <title>Grundlagen</title>
-		 
-      <para>Ein Darlehen ist eine finanzielle Transaktion, bei der jemand für die Nutzung fremden 
-			Geldes bezahlt. Es gibt viele bekannte Beispiele für Darlehen: Kreditkarte, Auto-Darlehen, 
-			Hypotheken-Darlehen oder Geschäfts-Darlehen.</para>
-		 
+ 
+      <para>Ein Darlehen ist eine finanzielle Transaktion, bei der jemand für die Nutzung fremden Geldes bezahlt. 
+      Es gibt viele bekannte Beispiele für Darlehen: Kreditkarte, Auto-Darlehen, Hypotheken-Darlehen oder Geschäfts-Darlehen.</para>
+
       <sect2 id="loans_conceptsterms2">
          <title>Begriffsbestimmung</title>
-				
-         <para>Es ist hilfreich, eine Begriffsbestimmung vorzunehmen, bevor im Detail erläutert wird, 
-				 wie Darlehen in <application>&app;</application> im einzelnen Verwaltet werden. Die unten 
-				 aufgeführten Begriffe stehen für einige der grundlegenden Ideen betreffend Darlehen. 
-				 Es ist eine gute Idee sich mit diesem Vokabular vertraut zu machen, oder zumindest auf diese 
-				 Liste zurückzugreifen, wenn sie in einem späteren Abschnitt einen unbekannten Fachausdruck 
-				 finden.</para>
-				
+
+        <para>Es ist hilfreich, eine Begriffsbestimmung vorzunehmen, bevor im Detail erläutert wird, 
+        wie Darlehen in <application>&app;</application> im Einzelnen verwaltet werden. Die unten 
+        aufgeführten Begriffe stehen für einige der grundlegenden Ideen betreffend Darlehen. 
+        Es ist eine gute Idee, sich mit diesem Vokabular vertraut zu machen oder zumindest auf diese 
+        Liste zurückzugreifen, wenn sie in einem späteren Abschnitt einen unbekannten Fachausdruck 
+        finden.</para>
+
          <itemizedlist>
-					 
             <listitem>
-               <para>
-                  <emphasis>Amortisierung</emphasis> - der Rückzahlungsplan, der sicherstellen soll, 
-									dass das Darlehen irgendwann zurückgezahlt wird. Die Rückzahlungsplan sieht normalerweise 
-									monatliche Zahlungen vor, die	in Zinseszahlung und Tilgung aufgeteilt sind, wobei 
-									sich die Tilgung im Verlauf des Rückzahlungszeitraums	erhöht (und die Zinszahlungen 
-									vermindert).</para>
+               <para><emphasis>Kredittilgung</emphasis> - der Rückzahlungsplan, der sicherstellen soll, 
+               dass das Darlehen irgendwann zurückgezahlt wird. Der Rückzahlungsplan sieht normalerweise 
+               monatliche Zahlungen vor, die in Zinszahlung und Tilgung aufgeteilt sind, wobei 
+               sich die Tilgung im Verlauf des Rückzahlungszeitraums erhöht (und die Zinszahlungen 
+               vermindert).</para>
             </listitem>
 
-					 <listitem>
+            <listitem>
                <para>
                   <emphasis>Darlehensnehmer</emphasis> - die Person oder Firma, die die Darlehenssumme 
-									bekommt.</para>
+                  bekommt.</para>
             </listitem>
 
-					 <listitem>
-               <para>
-                  <emphasis>Zahlungsausfall (Default)</emphasis> - tritt auf, wenn der Darlehensnehmer unfähig ist 
-									das Darlehen gemäß den mit dem Darlehensgeber vereinbarten Konditionen zurückzuzahlen.</para>
+            <listitem>
+               <para><emphasis>Zahlungsausfall (Default)</emphasis> - tritt auf, wenn der Darlehensnehmer unfähig ist, 
+                  das Darlehen gemäß den mit dem Darlehensgeber vereinbarten Konditionen zurückzuzahlen.</para>
             </listitem>
 
-					 <listitem>
+            <listitem>
                <para>
                   <emphasis>Stundung (Deferment)</emphasis> - ist eine zeitliche Verzögerung bei der Rückzahlung eines Darlehens</para>
             </listitem>
 
-					 <listitem>
+            <listitem>
                <para>
                   <emphasis>Säumniszuschlag</emphasis> - ist die vereinbarte Bedingung, für verspätete Rückzahlung.</para>
             </listitem>
+
             <listitem>
                <para>
                   <emphasis>Auszahlung</emphasis> - ist der Betrag, der an den Darlehensnehmer ausgezahlt wird. 
-									Bei einigen Darlehen erfolgt die Auszahlung in mehreren Portionen, das bedeutet, dass der Darlehensnehmer
-									die Darlehenssumme nicht in einer Zahlung erhält.</para>
+                  Bei einigen Darlehen erfolgt die Auszahlung in mehreren Portionen, das bedeutet, dass der Darlehensnehmer
+                  die Darlehenssumme nicht in einer Zahlung erhält.</para>
             </listitem>
-					 
+
             <listitem>
                <para>
                   <emphasis>Zinsen</emphasis> - die Kosten, die der Darlehensgeber vom Darlehensnehmer für die Nutzung des 
-									geliehenen Geldes verlangt. Diese werden normalerweise als jährlicher Prozentbetrag des Darlehensbetrages 
-									ausgedrückt, auch bekannt als <emphasis>Jahreszins</emphasis>.</para>
+                  geliehenen Geldes verlangt. Diese werden normalerweise als jährlicher Prozentbetrag des Darlehensbetrages 
+                  ausgedrückt, auch bekannt als <emphasis>Jahreszins</emphasis>.
+                </para>
             </listitem>
-					 
+ 
             <listitem>
                <para>
                   <emphasis>Darlehensgeber</emphasis> – Die Firma oder Privatpersonen, die das Geld verleiht.</para>
             </listitem>
+
             <listitem>
-               <para>
-                  <emphasis>Darlehensgebühr</emphasis> - eine Bearbeitungsgebühr, die normalerweise bei Abschluss eines Darlehensvertrags
-									vor der Darlehenssumme einbehalten wird.</para>
+               <para><emphasis>Darlehensgebühr</emphasis> - eine Bearbeitungsgebühr, die normalerweise bei Abschluss eines Darlehensvertrags
+               von der Darlehenssumme einbehalten wird.</para>
             </listitem>
-					 
+
             <listitem>
                <para>
-                  <emphasis>Darlehensbetrag</emphasis> – Der ursprüngliche Darlehensbetrag, oder der Anteil des Darlehens, der noch geschuldet wird. 
-									Wenn Sie monatliche Raten für das Darlehen bezahlen, ist ein Teil davon für die Zahlung des Zinses, und ein Teil ist Rückzahlung 
-									des Darlehensbetrags.</para>
+                  <emphasis>Darlehensbetrag</emphasis> – Der ursprüngliche Darlehensbetrag oder der Anteil des Darlehens, der noch geschuldet wird. 
+                  Wenn Sie monatliche Raten für das Darlehen bezahlen, ist ein Teil davon für die Zahlung des Zinses, und ein Teil ist Rückzahlung 
+                  des Darlehensbetrags.</para>
             </listitem>
-					 
+
             <listitem>
-               <para>
-                  <emphasis>Schuldschein (Promissory Note)</emphasis> - die rechtliche, das Darlehen betreffende 
-									Vereinbarung zwischen dem Darlehensgeber und dem Darlehensnehmer.</para>
+               <para><emphasis>Schuldschein (Promissory Note)</emphasis> - die rechtliche, das Darlehen betreffende 
+                  Vereinbarung zwischen dem Darlehensgeber und dem Darlehensnehmer.</para>
             </listitem>
          </itemizedlist>
-				
       </sect2>
    </sect1>
-	
+
    <sect1 id="loans_accounts1">
       <title>Einrichtung der Konten</title>
+
       <para>Wenn ein Darlehensnehmer sich ein Darlehen beschafft, dann normalerweise 
-			in der Absicht einen Wertgegenstand zu erwerben. Tatsächlich bedingen die meisten 
-			Darlehen den Kauf eines vorher bestimmten Anlagegegenstands, wie zum Beispiel 
-			eines Hauses. Dieser Anlagegegenstand dient als Sicherheit gegen einen Zahlungsausfall. 
-			Es gibt natürlich auch Beispiele für Darlehen, die nicht einen Wertgegenstand als 
-			Sicherheit haben, wie zum Beispiel ein Ausbildungsdarlehen.</para>
-		 
+      in der Absicht einen Wertgegenstand zu erwerben. Tatsächlich bedingen die meisten 
+      Darlehen den Kauf eines vorher bestimmten Anlagegegenstands, wie zum Beispiel 
+      eines Hauses. Dieser Anlagegegenstand dient als Sicherheit gegen einen Zahlungsausfall. 
+      Es gibt natürlich auch Beispiele für Darlehen, die nicht einen Wertgegenstand als 
+      Sicherheit haben, wie zum Beispiel ein Ausbildungsdarlehen.</para>
+
       <para>Für die hier dargestellte Kontostruktur nehmen wir an, dass das Darlehen 
-			zum Kauf eines Wertgegenstandes verwandt wird.</para>
-		 
-      <para>Ein Darlehen ist Fremdkapital, die anfallenden Zinsen für das Darlehen sind 
-			fortlaufender Aufwand, und alle	Verwaltungsgebühren, die gezahlt werden müssen, 
-			sind sonstiger Aufwand. Der Gegenstand der mit dem Geld des Darlehens	gekauft wird, 
-			ist ein Aktiva. Mit diesen Parametern können wir jetzt die grundlegende Kontohierarchie 
-			für Darlehen aufzeigen.</para>
+      zum Kauf eines Wertgegenstandes verwandt wird.</para>
 
-		 <literallayout>
+      <para>Ein Darlehen ist Fremdkapital, die anfallenden Zinsen für das Darlehen sind 
+      fortlaufender Aufwand, und alle Verwaltungsgebühren, die gezahlt werden müssen, 
+      sind sonstiger Aufwand. Der Gegenstand, der mit dem Geld des Darlehens gekauft wird, 
+      ist ein Aktiva. Mit diesen Parametern können wir jetzt die grundlegende Kontohierarchie 
+      für Darlehen aufzeigen.</para>
 
+      <literallayout>
 Grundlegende Kontostrukturen für Darlehen
 
 -Aktiva
@@ -142,144 +138,137 @@ Grundlegende Kontostrukturen für Darlehen
     -Zinsen
         -Hypothekenzinsen
     -Hypothekengebühren
+   </literallayout>
 
-      </literallayout>
-		 
      <para><application>&app;</application> besitzt eine Anzahl vordefinierter Kontostrukturen für 
-			Darlehen, wie zum Beispiel Autodarlehen und sonstige Darlehen. Um diese vorgefertigten 
-			Kontostrukturen zu nutzen, klicken Sie auf <guimenu>Aktionen</guimenu> 
-      <guimenuitem>Kontenhierarchie hinzufügen</guimenuitem> und wählen Sie einen 
-			passenden Darlehenstyp.
-			</para>
+     Darlehen, wie zum Beispiel Autodarlehen und sonstige Darlehen. Um diese vorgefertigten 
+     Kontostrukturen zu nutzen, klicken Sie auf 
+     <guimenu>Aktionen</guimenu> 
+     <guimenuitem>Kontenhierarchie hinzufügen</guimenuitem> und wählen Sie einen 
+     passenden Darlehenstyp.
+    </para>
    </sect1>
-	
+
    <sect1 id="loans_calcs1">
       <title>Berechnungen</title>
-		 
+
       <para>Bestimmung des Rückzahlungsplans, der periodische Zahlungen, der gesamten Rückzahlungssumme, 
-			oder der Zinsraten kann etwas kompliziert sein.	<application>&app;</application> hat einen eingebauten 
-				<guilabel>Darlehensrechner</guilabel>um diese Art von Berechnungen zu vereinfachen.
-				Um diesen Rechner aufzurufen, gehen sie auf	<menuchoice><guimenu>Werkzeuge</guimenu> 
-         <guimenuitem>Darlehensrechner</guimenuitem>
-			</menuchoice>.
-		</para>
-
-		 <screenshot id="loans_fcalc">
-			 <mediaobject>
-				 <imageobject>
-					 <imagedata fileref="figures/loans_fcalc.png" format="PNG"
-											srccredit="Bengt Thuree" />
-				 </imageobject>
-
-				 <textobject>
-					 <phrase>Darlehensrechner</phrase>
-				 </textobject>
-
-				 <caption>
-					 <para>
-						 Der <application>&app;</application> <guilabel>Darlehensrechner</guilabel>.
-					 </para>
-				 </caption>
-			 </mediaobject>
-		 </screenshot>
-		 
-      <para>Der <guilabel>Darlehensrechner</guilabel> kann dazu benutzt werden aus jeweils vier 
-			bekannten Darlehensparametern jeden der Parameter: 
-				<guilabel>Zahlungsintervalle</guilabel>, 
-				<guilabel>Zinssatz</guilabel>, 
-				<guilabel>Aktueller Wert</guilabel>, 
-				<guilabel>Periodische Zahlungen</guilabel>,	oder 
-				<guilabel>Zukünftiger Wert </guilabel> 
-				zu berechnen. Sie müssen auch die Zins- und die Zahlungsmodalitäten angeben.</para>
-
-		 <itemizedlist>
+      oder der Zinsraten kann etwas kompliziert sein. <application>&app;</application> hat einen eingebauten 
+      <guilabel>Darlehensrechner</guilabel>, um diese Art von Berechnungen zu vereinfachen.
+      Um diesen Rechner aufzurufen, gehen sie auf 
+      <menuchoice><guimenu>Werkzeuge</guimenu> 
+      <guimenuitem>Darlehensrechner</guimenuitem>
+      </menuchoice>.
+     </para>
+
+        <screenshot id="loans_fcalc">
+            <mediaobject>
+                <imageobject>
+                    <imagedata fileref="figures/loans_fcalc.png" format="PNG"
+                        srccredit="Mechtilde Stehmann" />
+                </imageobject>
+
+                <textobject>
+                    <phrase>Darlehensrechner</phrase>
+                </textobject>
+
+                <caption><para>Der <application>&app;</application> <guilabel>Darlehensrechner</guilabel>. </para></caption>
+            </mediaobject>
+        </screenshot>
+
+      <para>Der <guilabel>Darlehensrechner</guilabel> kann dazu benutzt werden, aus jeweils vier bekannten Darlehensparametern jeden der Parameter zu berechnen: 
+        <guilabel>Zahlungsintervalle</guilabel>, <guilabel>Zinssatz</guilabel>, 
+        <guilabel>Aktueller Wert</guilabel>, 
+        <guilabel>Periodische Zahlungen</guilabel>, oder 
+        <guilabel>Zukünftiger Wert </guilabel>. 
+        Sie müssen auch die Zins- und die Zahlungsmodalitäten angeben.</para>
+
+        <itemizedlist>
          <listitem>
             <para>
                <emphasis>Zahlungsintervalle</emphasis> – Die Anzahl der Zahlungsintervalle.</para>
          </listitem>
-			 
+
          <listitem>
-            <para>
-               <emphasis>Zinssatz</emphasis> – Der Nominalzinssatz des Darlehens, bzw. der 
-							 Jahreszinssatz.</para>
+            <para> <emphasis>Zinssatz</emphasis> – Der Nominalzinssatz des Darlehens, bzw. der 
+            Jahreszinssatz.</para>
          </listitem>
-			 
+
          <listitem>
-            <para>
-               <emphasis>Aktueller Wert</emphasis>- Der aktuelle Wert des Darlehens, 
-							 beziehungsweise der augenblicklich geschuldete Geldbetrag des Darlehens.</para>
+            <para><emphasis>Aktueller Wert</emphasis>- Der aktuelle Wert des Darlehens, 
+            beziehungsweise der augenblicklich geschuldete Geldbetrag des Darlehens.</para>
          </listitem>
-			 
+
          <listitem>
             <para>
-               <emphasis>Periodische Zahlung</emphasis> – Der pro Intervall zu zahlende Geldbetrag.</para>
+                <emphasis>Periodische Zahlung</emphasis> – Der pro Intervall zu zahlende Geldbetrag.</para>
          </listitem>
-			 
+
          <listitem>
-            <para>
-               <emphasis>Zukünftiger Wert</emphasis> – Die zukünftige Darlehenssumme, 
-							 beziehungsweise die Darlehenssumme die nach Ablauf aller Zahlungsintervalle 
-							 noch geschuldet wird.</para>
+            <para><emphasis>Zukünftiger Wert</emphasis> – Die zukünftige Darlehenssumme, beziehungsweise die Darlehenssumme die nach Ablauf aller Zahlungsintervalle 
+            noch geschuldet wird.</para>
          </listitem>
-			 
+
          <listitem>
             <para>
                <emphasis>Zinstyp</emphasis> – Es gibt zwei Methoden der Verzinsung, 
-							 Schrittweise und kontinuierlich. Für eine schrittweise Verzinsung 
-							 wählen Sie bitte die Häufigkeit von jährlich bis täglich.</para>
+               Schrittweise und kontinuierlich. Für eine schrittweise Verzinsung 
+               wählen Sie bitte die Häufigkeit von jährlich bis täglich.</para>
          </listitem>
-			 
+
          <listitem>
             <para>
-               <emphasis>Zahlungszeitpunkt</emphasis> – Hier können Sie auswählen, 
-							 ob die Zahlungen am Anfang oder am Ende des Zahlungsintervalls erfolgen. 
-							 Weiterhin können hier die Zahlungsintervalle im Bereich von jährlich bis 
-							 täglich eingestellt werden. Sowohl Zahlungen am Beginn des Intervalls als 
-							 auch Vorwegzahlungen und noch geschuldetes Geld werden bei der Zinsberechnung 
-							 berücksichtigt.</para>
+               <emphasis>Zahlungen</emphasis> – Hier können Sie auswählen, 
+               ob die Zahlungen am Anfang oder am Ende des Zahlungsintervalls erfolgen. 
+               Weiterhin können hier die Zahlungsintervalle im Bereich von jährlich bis 
+               täglich eingestellt werden. Sowohl Zahlungen am Beginn des Intervalls als 
+               auch Vorwegzahlungen und noch geschuldetes Geld werden bei der Zinsberechnung berücksichtigt.</para>
          </listitem>
-			 
-			 </itemizedlist>
+    </itemizedlist>
 
-		 <sect2 id="loans_calcsexample1_2">
+    <sect2 id="loans_calcsexample1_2">
          <title>Beispiel: monatliche Zahlungen</title>
+
          <para>Wie hoch sind die monatlichen Raten für ein dreißigjähriges Darlehen von 
-				 100.000 € bei einem festen Zinssatz von 4 % und monatlicher Verzinsung?</para>
-         <para>Dieses Szenario wird im obigen Beispielbild dargestellt. Um die Berechnungen 
-				 durchzuführen, tragen sie unter <guilabel>Zahlungsintervalle</guilabel> 360 ein 
-				 (12 Monate mal 30 Jahre), <guilabel>Zinssatz</guilabel> auf <emphasis>4</emphasis>, 
-				 <guilabel>Aktueller Wert</guilabel> auf <emphasis>100.000</emphasis>, lassen sie 
-				 <guilabel>Periodische Zahlung</guilabel> frei, und setzen sie <guilabel>Zukünftiger Wert</guilabel>
-				 auf <emphasis>0</emphasis> (am Ende des Darlehens wollen sie schuldenfrei sein). 
-				 Die Verzinsung ist monatlich, die Zahlungen werden monatlich geleistet, unter der Annahme 
-				 einer Zahlung am Ende des Intervalls und schrittweiser Verzinsung. 
-				 Drücken Sie jetzt den <guibutton>Berechnen</guibutton> Knopf unter den Darlehensparametern. 
-				 Als Ergebnis sehen Sie -477.42€ im Feld periodische Zahlungen.</para>
-         <para>Antwort: die monatlichen Raten betragen -477,42€</para>
+         100.000,- € bei einem festen Zinssatz von 4 % und monatlicher Verzinsung?</para>
 
+         <para>Dieses Szenario wird im obigen Beispielbild dargestellt. Um die Berechnungen 
+         durchzuführen, tragen sie unter <guilabel>Zahlungsintervalle</guilabel> 360 ein 
+         (12 Monate mal 30 Jahre), <guilabel>Zinssatz</guilabel> auf <emphasis>4</emphasis>, 
+         <guilabel>Aktueller Wert</guilabel> auf <emphasis>100.000</emphasis>, lassen sie 
+         <guilabel>Periodische Zahlung</guilabel> frei, und setzen sie <guilabel>Zukünftiger Wert</guilabel>
+         auf <emphasis>0</emphasis> (am Ende des Darlehens wollen sie schuldenfrei sein). 
+         Die Verzinsung ist monatlich, die Zahlungen werden monatlich geleistet, unter der Annahme einer Zahlung am Ende des Intervalls und schrittweiser Verzinsung. 
+         Drücken Sie jetzt den <guibutton>Berechnen</guibutton> Knopf unter den Darlehensparametern. 
+         Als Ergebnis sehen Sie -477,42 € im Feld periodische Zahlungen.</para>
+         <para>Antwort: die monatlichen Raten betragen -477,42 €</para>
       </sect2>
-		 <sect2 id="loans_calcsexample2_2">
+
+      <sect2 id="loans_calcsexample2_2">
          <title>Beispiel: Zahlungsdauer</title>
-         <para>Wie lange dauert die Rückzahlung eines 22.000€ Darlehen bei 10 % Zinssatz, monatlicher 
-				 Verzinsung und einer Rückzahlung von 500€ im Monat?</para>
+
+         <para>Wie lange dauert die Rückzahlung eines 22.000,- € Darlehen bei 10 % Zinssatz, monatlicher 
+         Verzinsung und einer Rückzahlung von 500,- € im Monat?</para>
+         
          <para>Zur Durchführung dieser Berechnungen lassen Sie <guilabel>Zahlungsintervalle</guilabel> 
-				 frei, setzen den <guilabel>Zinssatz</guilabel> auf <emphasis>10</emphasis>, <guilabel>Aktueller Wert</guilabel> 
-				 auf<emphasis>20.000</emphasis>, <guilabel>Periodische Zahlung</guilabel> ist <emphasis>-500</emphasis>, 
-				 und <guilabel>Zukünftiger Wert</guilabel> ist <emphasis>0</emphasis> (am Ende des Darlehens 
-				 wollen sie schuldenfrei sein). <guilabel>Verzinsung</guilabel> ist monatlich, 
-					 <guilabel>Zahlungen</guilabel> sind monatlich, unter der Annahme einer Zahlung 
-					 am Ende des Intervalls und schrittweiser Verzinsung. Drücken Sie jetzt den 
-					 <guibutton>Berechnen</guibutton> Knopf unter den Darlehensparametern. Als Ergebnis sehen 
-					 sie 49 im Feld Zahlungsintervalle.</para>
+         frei, setzen den <guilabel>Zinssatz</guilabel> auf <emphasis>10</emphasis>, <guilabel>Aktueller Wert</guilabel> 
+         auf<emphasis>20.000</emphasis>, <guilabel>Periodische Zahlung</guilabel> ist <emphasis>-500</emphasis>, 
+         und <guilabel>Zukünftiger Wert</guilabel> ist <emphasis>0</emphasis> (am Ende des Darlehens 
+         wollen sie schuldenfrei sein). <guilabel>Verzinsung</guilabel>ist monatlich, 
+         <guilabel>Zahlungen</guilabel> sind monatlich, unter der Annahme einer Zahlung 
+         am Ende des Intervalls und schrittweiser Verzinsung. Drücken Sie jetzt den 
+         <guibutton>Berechnen</guibutton> Knopf unter den Darlehensparametern. Als Ergebnis sehen 
+         sie 49 im Feld Zahlungsintervalle.</para>
+
          <para>Antwort: Die Rückzahlung des Darlehens dauert vier Jahre und einen Monat (49 Monate).</para>
       </sect2>
 
-		 <sect2 id="loans_calcsdetails2">
+      <sect2 id="loans_calcsdetails2">
          <title>Erweitert: Einzelheiten der Berechnung</title>
+
          <para>Für die Besprechungen der mathematischen Formeln, die durch 
-				 den <guilabel>Darlehensrechner</guilabel> benutzt werden definieren
-				 wir erst die folgenden Variablen. 
-	
+         den <guilabel>Darlehensrechner</guilabel> benutzt werden definieren
+         wir erst die folgenden Variablen. 
 <literallayout>
  n   == Anzahl der Zahlungsperioden
  %i  == nominaler Zinssatz
@@ -299,66 +288,59 @@ Normale Werte für CF und PF sind:
   24  == halb monatlich
   26  == alle zwei Wochen
   52  == wöchentlich
-  360 == täglich
+  360 == täglich (12 x 30 Tage)
   365 == täglich
-
 </literallayout>
-				 </para>
-
-			 <sect3 id="loans_calcsdetails_i2">
-            <title>Umrechnung zwischen nominalem und effektivem Zinssatz</title>
-				 
-            <para>Wenn eine Lösung für n, PV, PNT oder FV benötigt wird, muss zuerst
-						der nominale Zinssatz (i) in den effektiven Zinssatz (ieff) für die 
-						Zahlungsperiode	umgerechnet werden. Dieser effektive Zinssatz wird dann
-						benutzt, um die gewünschte Variable zu berechnen. Wenn eine Lösung für i
-						benötigt wird, ergibt die Berechnung den effektiven Zinssatz (ieff).
-						Deshalb benötigen wir Funktionen, die den nominalen Zinssatz in den
-						effektiven Zinssatz, und den effektiven Zinssatz in den Nominalzinssatz
-						umrechnen.</para>
+    </para>
+
+    <sect3 id="loans_calcsdetails_i2">
+        <title>Umrechnung zwischen nominalem und effektivem Zinssatz</title>
+
+        <para>Wenn eine Lösung für n, PV, PNT oder FV benötigt wird, muss zuerst
+        der nominale Zinssatz (i) in den effektiven Zinssatz (ieff) für die 
+        Zahlungsperiode	umgerechnet werden. Dieser effektive Zinssatz wird dann
+        benutzt, um die gewünschte Variable zu berechnen. Wenn eine Lösung für i
+        benötigt wird, ergibt die Berechnung den effektiven Zinssatz (ieff).
+        Deshalb benötigen wir Funktionen, die den nominalen Zinssatz in den
+        effektiven Zinssatz, und den effektiven Zinssatz in den Nominalzinssatz umrechnen.</para>
 
         <literallayout>
 Zur Umrechnung von i nach ieff werden folgende Formeln genutzt:
-
 schrittweise Verzinsung:     <emphasis>ieff = (1 + i/CF)^(CF/PF) - 1</emphasis>
 kontinuierliche Verzinsung:  <emphasis>ieff = e^(i/PF) - 1 = exp(i/PF) - 1</emphasis>
 
-
 Zur Umrechnung von ieff nach i werden folgende Formeln genutzt:
-
 schrittweise Verzinsung:     <emphasis>i = CF*[(1+ieff)^(PF/CF) - 1]</emphasis>
 kontinuierliche Verzinsung:  <emphasis>i = ln[(1+ieff)^PF]</emphasis>
         </literallayout>
 
-				 <note>
-					 <para>
-						 Hinweis: in den unten stehenden Gleichungen für Geldgeschäfte
-						 sind alle Zinssätze die effektiven Zinssätze, <quote>ieff</quote>. 
-						 Aus Gründen der Kürze wird statt <quote>ieff</quote> nur <quote>i</quote>benutzt.
-					 </para>
-				 </note>
-         </sect3>
+       <note>
+        <para>Hinweis: in den unten stehenden Gleichungen für Geldgeschäfte
+        sind alle Zinssätze die effektiven Zinssätze, <quote>ieff</quote>. 
+        Aus Gründen der Kürze wird statt <quote>ieff</quote> nur <quote>i</quote>benutzt. </para>
+       </note>
+     </sect3>
 
-			 <sect3 id="loans_calcsdetails_basic2">
-            <title>Die grundlegenden Finanzgleichungen</title>
-				 
-            <para>Eine Gleichung verbindet alle fünf genannten Variablen. Diese ist bekannt als 
-						die grundlegende Finanzgleichung:</para>
+    <sect3 id="loans_calcsdetails_basic2">
+        <title>Die grundlegenden Finanzgleichungen</title>
 
-				 <literallayout>
+        <para>Eine Gleichung verbindet alle fünf genannten Variablen. Diese ist bekannt als 
+        die grundlegende Finanzgleichung:</para>
+
+        <literallayout>
 <emphasis>PV*(1 + i)^n + PMT*(1 + iX)*[(1+i)^n - 1]/i + FV = 0</emphasis>
 
-Dabei ist:  X = 0 für Zahlungen am Ende des Zeitraums, und
+Dabei ist:  X = 0 für Zahlungen am Ende des Zeitraums und
             X = 1 für Zahlungen am Anfang des Zeitraums.
          </literallayout>
-				 
-            <para>Aus dieser Gleichung können Funktionen abgeleitet werden um einzelne Variablen 
-						zu berechnen. Für eine ausführliche Beschreibung der Ableitung dieser Gleichungen
-						Lesen Sie bitte die Kommentare in der Datei src/calculation/fin.c im 
-						<application>&app;</application> Quelltext.	Die Variablen A, B, und C werden 
-						zuerst definiert und die nachfolgenden Gleichungen übersichtlicher zu machen.</para>
-
-				 <literallayout>
+
+        <para>Aus dieser Gleichung können Funktionen abgeleitet werden, um einzelne Variablen 
+        zu berechnen. Für eine ausführliche Beschreibung der Ableitung dieser Gleichungen
+        lesen Sie bitte die Kommentare in der Datei src/calculation/fin.c im 
+        <application>&app;</application> Quelltext. Die Variablen A, B, und C werden 
+        zuerst definiert, um die nachfolgenden Gleichungen übersichtlicher zu machen.</para>
+
+    <literallayout>
 <emphasis>A = (1 + i)^n - 1</emphasis>
 <emphasis>B = (1 + iX)/i</emphasis>
 <emphasis>C = PMT*B</emphasis>
@@ -373,190 +355,178 @@ Der einfache Fall mit PMT == 0 ergibt die Gleichung:
 <emphasis>i = [FV/PV]^(1/n) - 1</emphasis>
 
          </literallayout>
-				 
-            <para>
-							Der Fall wo PMT != 0 Ist ziemlich komplex und wird hier nicht behandelt.
 
-							Statt eine exakt lösbare Funktionen zur Bestimmung des Zinssatzes für den Fall PMT !=0 zu benutzen,
-							wird ein interaktiver Prozess verwendet. Bitte lesen Sie die Datei src/calculation/fin.c für eine 
-							ausführliche Erklärung.</para>
+        <para>Der Fall, wo PMT != 0 ist ziemlich komplex und wird hier nicht behandelt.
+
+        Statt eine exakt lösbare Funktionen zur Bestimmung des Zinssatzes für den Fall PMT !=0 zu benutzen,
+        wird ein interaktiver Prozess verwendet. Bitte lesen Sie die Datei src/calculation/fin.c für eine 
+        ausführliche Erklärung.</para>
          </sect3>
 
-			 <sect3 id="loans_calcsdetails_ex2">
-            <title>Beispiel: Monatliche Zahlungen</title>
-
-				 <para>
-					 Jetzt wollen wir das Beispiel <xref linkend="loans_calcsexample1_2"/>,
-					 erneut berechnen, diesmal aber statt mit dem <guilabel>Darlehensrechner</guilabel>
-					 mit den vorgestellt mathematischen Formeln.
-					 Wie hoch sind die monatlichen Raten für ein dreißigjähriges Darlehen von
-					 100.000 € bei einem festen Zinssatz von 4 % und monatlicher Verzinsung?
-				 </para>
-
-				 <para>
-					 Zuerst wollen wir die Variablen bestimmen: n = (30*12) = 360, PV =
-					 100000, PMT = unbekannt, FV = 0, i = 4%=4/100=0.04, CF = PF = 12, X = 0
-					 (am Ende der Zahlungsintervalle).
-				 </para>
-
-				 <para>
-					 Der zweite Schritt ist die Umwandlung des nominalen Zinssatzes (i) in 
-					 den effektiven Zinssatz (ieff). Da der Zinssatz monatlich berechnet wird,
-					 haben wir schrittweise Verzinsung, und wir benutzen die Formel: 
-					 ieff = (1 + i/CF)^(CF/PF) - 1, durch einsetzen der Werte ergibt sich
-					 ieff = (1 + 0.04/12)^(12/12) - 1, oder
-					 ieff = 1/300 = 0.0033333.
-				 </para>
-
-				 <para>
-					 Jetzt können wir A und B berechnen. 
-					 A = (1 + i)^n - 1 = (1 + 1/300)^360 - 1 = 2.313498. 
-					 B = (1 + iX)/i = (1 + (1/300)*0)/(1/300) = 300.
-				 </para>
-
-				 <para>
-					 Mit A und B können wir die PMT berechnen. PMT = -[FV + PV*(A +
-					 1)]/[A*B] = -[0 + 100000*(2.313498 + 1)] / [2.313498 * 300] =
-					 -331349.8 / 694.0494 = -477.415296 = -477.42.
-				 </para>
-
-				 <para>Antwort: die monatlichen Raten betragen 477,42€.</para>
+          <sect3 id="loans_calcsdetails_ex2">
+            <title>Beispiel: monatliche Zahlungen</title>
+
+            <para>Jetzt wollen wir das Beispiel <xref linkend="loans_calcsexample1_2"/>,
+            erneut berechnen, diesmal aber statt mit dem <guilabel>Darlehensrechner</guilabel>
+            mit den vorgestellt mathematischen Formeln.
+            Wie hoch sind die monatlichen Raten für ein dreißigjähriges Darlehen von
+            100.000 € bei einem festen Zinssatz von 4 % und monatlicher Verzinsung? </para>
+
+            <para>Zuerst wollen wir die Variablen bestimmen: n = (30*12) = 360, PV =
+            100000, PMT = unbekannt, FV = 0, i = 4%=4/100=0.04, CF = PF = 12, X = 0
+            (am Ende der Zahlungsintervalle).</para>
+
+            <para>Der zweite Schritt ist die Umwandlung des nominalen Zinssatzes (i) in 
+            den effektiven Zinssatz (ieff). Da der Zinssatz monatlich berechnet wird,
+            haben wir schrittweise Verzinsung, und wir benutzen die Formel: 
+            ieff = (1 + i/CF)^(CF/PF) - 1, durch einsetzen der Werte ergibt sich
+            ieff = (1 + 0.04/12)^(12/12) - 1, oder ieff = 1/300 = 0.0033333. </para>
+
+            <para>Jetzt können wir A und B berechnen. 
+            A = (1 + i)^n - 1 = (1 + 1/300)^360 - 1 = 2.313498. 
+            B = (1 + iX)/i = (1 + (1/300)*0)/(1/300) = 300. </para>
+
+            <para>Mit A und B können wir die PMT berechnen. PMT = -[FV + PV*(A +
+            1)]/[A*B] = -[0 + 100000*(2.313498 + 1)] / [2.313498 * 300] =
+            -331349.8 / 694.0494 = -477.415296 = -477.42. </para>
+
+            <para>Antwort: die monatlichen Raten betragen 477,42 €.</para>
 
          </sect3>
       </sect2>
    </sect1>
 
-	<sect1 id="loans_mortgage1">
+    <sect1 id="loans_mortgage1">
       <title>Hypothekendarlehen (wie wird es gemacht)</title>
-		
-      <para>Ein Hypothekendarlehen kann verwaltet werden mit der Kontenhierarchie in <xref linkend="loans_accounts1" />.</para>
-		
+
+      <para>Ein Hypothekendarlehen kann verwaltet werden mit der Kontenhierarchie in 
+      <xref linkend="loans_accounts1" />.</para>
+
       <para>Als Beispiel nehmen wir an, Sie haben 60.000 € auf ihrem Bankkonto, 
-			und sie kaufen ein Haus für 150.000 €. Das Darlehen kostet 6 % jährliche Zinsen, 
-			und hat Verwaltungskosten (Abschlussgebühren usw.) von 3 %.	Sie beschließen 
-			davon 50.000 € als Anzahlung zu leisten, und müssen deshalb 103.000 € ausleihen.
-			das ergibt für sie 100.000 € nachdem die Abschlussgebühren bezahlt sind
-			(3 % von 100.000 €).</para>
-		
+      und Sie kaufen ein Haus für 150.000,- €. Das Darlehen kostet 6 % jährliche Zinsen 
+      und hat Verwaltungskosten (Abschlussgebühren usw.) von 3 %. Sie beschließen, 
+      davon 50.000,- € als Anzahlung zu leisten und müssen deshalb 103.000,- € ausleihen.
+      das ergibt für sie 100.000,- €, nachdem die Abschlussgebühren bezahlt sind (3 % von 100.000 €).</para>
+
       <para>Die Kontostände vor dem Darlehen:</para>
-		
-			<screenshot id="loans_mortgage">
-			<mediaobject>
-				<imageobject>
-					<imagedata fileref="figures/loans_mortgage1.png" format="PNG"
-                     srccredit="Bengt Thuree" />
-				</imageobject>
-
-				<textobject>
-					<phrase>Kontostände vor Erhalt des Darlehens</phrase>
-				</textobject>
-
-				<caption>
-					<para>Kontostände vor Erhalt des Darlehens</para>
-				</caption>
-			</mediaobject>
-			</screenshot>		
-		
+
+    <screenshot id="loans_mortgage">
+       <mediaobject>
+        <imageobject>
+          <imagedata fileref="figures/loans_mortgage1.png" format="PNG"
+                     srccredit="Mechtilde Stehmann" />
+        </imageobject>
+
+        <textobject>
+           <phrase>Kontostände vor Erhalt des Darlehens</phrase>
+        </textobject>
+
+          <caption><para>Kontostände vor Erhalt des Darlehens</para></caption>
+       </mediaobject>
+    </screenshot>
+
       <para>Der Kauf des Hauses wird mit einer Splitbuchung im Konto 
-			<emphasis>Aktiva:Anlagevermögen:Haus</emphasis> gebucht, 50.000 € 
-			kommen dabei von ihrem Bankkonto (Ihre Anzahlung), und 100.000 € 
-			kommen von dem Darlehen. Sie können die Abschlussgebühren in der 
-			selben Splitbuchung buchen, dann erhöht	sich das Hypothekendarlehen 
-			auf 103.000 € inklusive Abschlussgebühren.</para>
+      <emphasis>Aktiva:Anlagevermögen:Haus</emphasis> gebucht, 50.000,- € 
+      kommen dabei von ihrem Bankkonto (Ihre Anzahlung), und 100.000,- € 
+      kommen von dem Darlehen. Sie können die Abschlussgebühren in der 
+      selben Splitbuchung buchen, dann erhöht sich das Hypothekendarlehen auf 103.000,- € inklusive Abschlussgebühren.</para>
+
+      <para><table>
+        <title>Splitbuchung für den Hauskauf</title>
+
+        <tgroup cols="3">
+        <tbody>
+          <row>
+            <entry>Konto</entry>
 
-		<para>
-			<table>
-				<title>Splitbuchung für den Hauskauf</title>
+            <entry>Einzahlung</entry>
 
-				<tgroup cols="3">
-					<tbody>
-						<row>
-							<entry>Konto</entry>
+            <entry>Auszahlung</entry>
+          </row>
 
-							<entry>Einzahlung</entry>
+          <row>
+            <entry>Aktiva:Anlagevermögen:Haus</entry>
 
-							<entry>Auszahlung</entry>
-						</row>
+            <entry>150.000,- €</entry>
 
-						<row>
-							<entry>Aktiva:Anlagevermögen:Haus</entry>
+            <entry></entry>
+           </row>
 
-							<entry>150.000 €</entry>
+           <row>
+            <entry>Aktiva:Umlaufvermögen:Sparkonto</entry>
 
-							<entry></entry>
-						</row>
+            <entry></entry>
 
-						<row>
-							<entry>Aktiva:Umlaufvermögen:Sparkonto</entry>
+            <entry>50.000,- €</entry>
+           </row>
 
-							<entry></entry>
+          <row>
+            <entry>Fremdkapital:Darlehen:Hypothekendarlehen</entry>
 
-							<entry>50.000 €</entry>
-						</row>
+            <entry></entry>
 
-						<row>
-							<entry>Fremdkapital:Darlehen:Hypothekendarlehen</entry>
+            <entry>103.000,- €</entry>
+          </row>
 
-							<entry></entry>
+          <row>
+            <entry>Aufwand:Hypothekengebühren</entry>
 
-							<entry>103.000 €</entry>
-						</row>
+            <entry>3.000,- €</entry>
 
-						<row>
-							<entry>Aufwand:Hypothekengebühren</entry>
+            <entry></entry>
+          </row>
+        </tbody>
+      </tgroup>
+    </table> </para>
 
-							<entry>3000 €</entry>
+    <para>Die Teilbuchung sieht in <emphasis>Akitva:Sachanlagen:Haus</emphasis>
+    Account:</para>
 
-							<entry></entry>
-						</row>
-					</tbody>
-				</tgroup>
-			</table>
-		</para>
-		
-		<screenshot id="loans_mortgage2.png">
-			<mediaobject>
-				<imageobject>
-					<imagedata fileref="figures/loans_mortgage2.png" format="PNG"
-                     srccredit="Bengt Thuree" />
-				</imageobject>
+    <screenshot id="loans_mortgage2.png">
+       <mediaobject>
+        <imageobject>
+        <imagedata fileref="figures/loans_mortgage2.png" format="PNG"
+                     srccredit="Mechtilde Stehmann" />
+        </imageobject>
 
-				<textobject>
-					<phrase>Hypotheken Splitbuchung</phrase>
-				</textobject>
+        <textobject>
+           <phrase>Hypotheken Splitbuchung</phrase>
+        </textobject>
 
-				<caption>
-					<para>Hypotheken Splitbuchung</para>
-				</caption>
-			</mediaobject>
-		</screenshot>
+        <caption><para>Hypotheken Splitbuchung</para></caption>
+        </mediaobject>
+    </screenshot>
 
-		<para>Das ergibt folgende Kontostände:</para>
+    <para>Das ergibt folgende Kontostände:</para>
 
-		<screenshot id="loans_mortgage3">
-			<mediaobject>
-				<imageobject>
-					<imagedata fileref="figures/loans_mortgage3.png" format="PNG"
-                     srccredit="Bengt Thuree" />
-				</imageobject>
+    <screenshot id="loans_mortgage3">
+      <mediaobject>
+        <imageobject>
+        <imagedata fileref="figures/loans_mortgage3.png" format="PNG"
+                     srccredit="Mechtilde Stehmann" />
+        </imageobject>
 
-				<textobject>
-					<phrase>Darlehenskonten</phrase>
-				</textobject>
+        <textobject>
+            <phrase>Darlehenskonten</phrase>
+        </textobject>
 
-				<caption>
-					<para>Darlehenskonten</para>
-				</caption>
-			</mediaobject>
-		</screenshot>
-	</sect1>
+        <caption><para>Darlehenskonten</para></caption>
+       </mediaobject>
+    </screenshot>
+  </sect1>
 
-	<sect1 id="loans_personalLoanToSomeOne">
+   <sect1 id="loans_personalLoanToSomeOne">
       <title>Ein persönliches Darlehen an einen Freund (wie wird es gemacht)</title>
-      <para>Nicht immer leihen sie sich Geld von der Bank, manchmal leihen sie sich Geld von ihren Familienangehörigen, oder vielleicht verleihen sie Geld an einen Freund. Dieses Kapitel wird einen Weg beschreiben, ihr persönliches Darlehen an einen Freund zu behandeln.</para>
-      <para>Dieses Beispiel basiert auf den folgenden allgemeinen Kontostrukturen.</para>
 
-		<literallayout>
+      <para>Nicht immer leihen Sie sich Geld von der Bank, manchmal leihen sie sich Geld von Ihren Familienangehörigen, 
+      oder vielleicht verleihen Sie Geld an einen Freund. 
+      Dieses Kapitel wird einen Weg beschreiben, 
+      Ihr persönliches Darlehen an einen Freund zu behandeln.</para>
+      
+      <para>Dieses Beispiel basiert auf den folgenden allgemeinen 
+      Kontostrukturen.</para>
+
+      <literallayout>
 -Aktiva
     -Bank
       -Bankkonto
@@ -566,283 +536,275 @@ Der einfache Fall mit PMT == 0 ergibt die Gleichung:
     -Zinsertrag
       -Person
     </literallayout>
-		
-      <para>Dieses Beispiel zeigt, wie sie die Entwicklung eines persönlichen Darlehens von 
-			2000 Dollar (Standardwährung) an ihren Freund Peter verfolgen</para>
+
+      <para>Dieses Beispiel zeigt, wie Sie die Entwicklung eines persönlichen Darlehens von 
+      2.000,- € an ihren Freund Peter verfolgen</para>
+
       <sect2>
          <title>Darlehensparameter</title>
-         <para>Peter möchte 2000 $ von ihnen ausleihen, und diesen Betrag während der nächsten 
-				 18 Monate zurückzahlen. Weil er ihr Freund ist, einigen sie sich auf einen jährlichen Zinssatz von 5 %.</para>
+         <para>Peter möchte 2.000,- € von Ihnen ausleihen und diesen Betrag während der nächsten 
+         18 Monate zurückzahlen. 
+         Weil er Ihr Freund ist, einigen Sie sich auf einen jährlichen 
+         Zinssatz von 5 %.</para>
+         
          <para>Zusammenfassend haben wir also folgende Details für Peters Darlehen:</para>
-				<itemizedlist>
-					<listitem>
-						<para>Darlehenssumme - $2,000</para>
-					</listitem>
-
-					<listitem>
-						<para>Darlehenskonditionen - 18 Monate mit 12 Zahlungen per Jahr</para>
-					</listitem>
-
-					<listitem>
-						<para>jährlicher Zinssatz: 5%</para>
-					</listitem>
-
-					<listitem>
-						<para>monatliche Zahlungen : ??</para>
-					</listitem>
-				</itemizedlist>
-				
-         <para>Also wie berechnen sie die monatlichen Raten?</para>
-         <para>Für die Berechnungen haben sie verschiedene Möglichkeiten, zum Beispiel Papier und Bleistiften, 
-				 Linux Rechner, OpenOffice Calc-Modul, aber aber an einfachsten ist die Benutzung des 
-				 <application>&app;</application> <guilabel>Darlehensrechner</guilabel>. 
-				 Dieser errechnet Ihnen, dass die monatliche Zahlung 115,56 $ betragen sollte.</para>
+           <itemizedlist>
+            <listitem>
+            <para>Darlehenssumme - 2.000,- €</para>
+            </listitem>
+
+            <listitem>
+            <para>Darlehenskonditionen - 18 Monate mit 12 Zahlungen per Jahr</para>
+            </listitem>
+
+            <listitem>
+            <para>jährlicher Zinssatz: 5 %</para>
+            </listitem>
+
+            <listitem>
+            <para>monatliche Zahlungen: ??</para>
+            </listitem>
+        </itemizedlist>
+
+         <para>Also wie berechnen Sie die monatlichen Raten?</para>
+
+         <para>Für die Berechnungen haben Sie verschiedene Möglichkeiten, zum Beispiel Papier und Bleistiften, 
+         Linux Rechner, OpenOffice Calc-Modul, aber aber an einfachsten ist die Benutzung des 
+         <application>&app;</application> <guilabel>Darlehensrechner</guilabel>. 
+         Dieser errechnet Ihnen, dass die monatliche Zahlung 115,56 € betragen sollte.</para>
+
          <para>Aber um eine ordentliche Buchführung zu machen, müssen Sie wissen, welcher Anteil 
-				 dieser Summe Zinsen sind, und welcher Anteil Tilgung des Darlehens. Dafür brauchen sie 
-				 ein leistungsfähiges Werkzeug, etwas wie das <application>Calc</application> Modul in 
-					<application>OpenOffice.org</application>, und im besonderen die <acronym>PMT</acronym> Funktion.</para>
-
-				<screenshot id="loans_OpenOfficePrivateLoanDetails">
-					<mediaobject>
-						<imageobject>
-							<imagedata fileref="figures/loans_PrivateLoanCalculation.png"
-												 format="PNG" srccredit="Bengt Thuree" />
-						</imageobject>
-
-						<textobject>
-							<phrase>Berechnung der Details eines Privatdarlehens</phrase>
-						</textobject>
-
-						<caption>
-							<para>Detaillierte Überblick über das Privatdarlehen an Peter.
-							</para>
-						</caption>
-					</mediaobject>
-				</screenshot>
+         dieser Summe Zinsen sind und welcher Anteil Tilgung des Darlehens. Dafür brauchen Sie 
+         ein leistungsfähiges Werkzeug, etwa wie das <application>Calc</application> Modul in 
+         <application>OpenOffice</application> und im 
+         besonderen die <acronym>PMT</acronym> Funktion.</para>
+
+        <screenshot id="loans_OpenOfficePrivateLoanDetails">
+          <mediaobject>
+            <imageobject>
+            <imagedata fileref="figures/loans_PrivateLoanCalculation.png"
+                format="PNG" srccredit="Mechtilde Stehmann" />
+            </imageobject>
+
+            <textobject>
+                <phrase>Berechnung der Details eines Privatdarlehens</phrase>
+            </textobject>
+
+            <caption><para>Detaillierte Überblick über das Privatdarlehen an Peter.</para>
+            </caption>
+          </mediaobject>
+        </screenshot>
       </sect2>
 
-		<sect2 id="loans_personalLoanToSomeOne_accounts">
+      <sect2 id="loans_personalLoanToSomeOne_accounts">
          <title>Konten für das Darlehen</title>
-					<para>
-					Wir beginnen mit folgender Kontenhierarchie (alle Konten haben dieselbe Währung, in diesem Fall US-Dollar)
-					</para>
 
-			<literallayout>
+        <para>Wir beginnen mit folgender Kontenhierarchie (alle Konten haben dieselbe Währung, 
+        in diesem Fall Euro)</para>
+
+        <literallayout>
 Aktiva:Bank:USD
-Aktiva:ihnen geschuldetes Geld:Peter
+Aktiva:Ihnen geschuldetes Geld:Peter
 Ertrag: Zinsertrag:Peter
 Vermögen:Anfangskontostand:USD
 </literallayout>
-			
-		</sect2>
-		
-		<sect2 id="loans_personalLoanToSomeOne_InitialSetup">
+    </sect2>
+
+    <sect2 id="loans_personalLoanToSomeOne_InitialSetup">
          <title>Geld verleihen</title>
-         <para>Wenn sie das Geld an ihren Freund verliehen haben, haben sie tatsächlich 
-				 Geld von einem Aktiva (Girokonto Sparbuch oder ähnlichem) zu einem anderen Aktiva 
-				 <emphasis>ihnen geschuldetes Geld</emphasis> verschoben. Um dies zu buchen, fügen 
-				 sie folgende Buchung im Konto <emphasis>Aktiva:ihnen geschuldetes Geld:Peter</emphasis> ein.</para>
-			
-				<para>
-					<table>
-						<title>Persönliches Darlehen an einen Freund</title>
-
-						<tgroup cols="3">
-							<tbody>
-								<row>
-									<entry>Konto</entry>
-
-									<entry>Einzahlung</entry>
-
-									<entry>Auszahlung</entry>
-								</row>
-
-								<row>
-									<entry>Aktiva:Ihnen geschuldetes Geld:Peter</entry>
-
-									<entry>$2,000</entry>
-
-									<entry></entry>
-								</row>
-
-								<row>
-									<entry>Aktiva:Bank:USD</entry>
-
-									<entry></entry>
-
-									<entry>$2,000</entry>
-								</row>
-							</tbody>
-						</tgroup>
-					</table>
-				</para>
-
-				<screenshot id="loans_PrivateLoanInitial">
-					<mediaobject>
-						<imageobject>
-							<imagedata fileref="figures/loans_PrivateLoanInitial.png"
-												 format="PNG" srccredit="Bengt Thuree" />
-						</imageobject>
-
-						<textobject>
-							<phrase>Verliehenes Geld</phrase>
-						</textobject>
-
-						<caption>
-							<para>
-								Kontostände nach dem Verleihen des Geldes.
-							</para>
-						</caption>
-					</mediaobject>
-				</screenshot>
-			</sect2>
+         
+         <para>Wenn Sie das Geld an ihren Freund verliehen haben, haben Sie tatsächlich 
+         Geld von einem Aktiva (Girokonto Sparbuch oder ähnlichem) zu einem anderen Aktiva 
+         <emphasis>Ihnen geschuldetes Geld</emphasis> verschoben. Um dies zu buchen, fügen 
+         Sie folgende Buchung im Konto <emphasis>Aktiva:Ihnen geschuldetes 
+         Geld:Peter</emphasis> ein.</para>
 
-      <sect2>
+        <para><table>
+            <title>Persönliches Darlehen an einen Freund</title>
+
+            <tgroup cols="3">
+              <tbody>
+                <row>
+                <entry>Konto</entry>
+
+                <entry>Einzahlung</entry>
+
+                <entry>Auszahlung</entry>
+                </row>
+
+                <row>
+                <entry>Aktiva:Ihnen geschuldetes Geld:Peter</entry>
+
+                <entry>2.000,- €</entry>
+
+                <entry></entry>
+                </row>
+
+                <row>
+                <entry>Aktiva:Bank:EUR</entry>
+
+                <entry></entry>
+
+                <entry>2.000,- €</entry>
+                </row>
+                </tbody>
+               </tgroup>
+            </table></para>
+
+    <screenshot id="loans_PrivateLoanInitial">
+      <mediaobject>
+        <imageobject>
+          <imagedata fileref="figures/loans_PrivateLoanInitial.png"
+            format="PNG" srccredit="Mechtilde Stehmann" />
+          </imageobject>
+
+        <textobject>
+            <phrase>Verliehenes Geld</phrase>
+        </textobject>
+
+        <caption><para>Kontostände nach dem Verleihen des Geldes.
+            </para></caption>
+        </mediaobject>
+      </screenshot>
+    </sect2>
+
+    <sect2 id="loans_personalLoanToSomeOne_FirstPayment">>
          <title>Erste Zahlung</title>
-         <para>Wenn Sie die erste Rückzahlung (115,56 $) erhalten, müssen sie feststellen
-				 wie viel davon Tilgung des Darlehens, und wie viel Zinszahlung ist.</para>
-
-				<itemizedlist>
-					<listitem>
-						<para>Offen stehender Darlehensbetrag für diese Periode = $2,000</para>
-					</listitem>
-
-					<listitem>
-						<para>Zahlung pro Monat = $115.56</para>
-					</listitem>
-
-					<listitem>
-						<para>Aufteilung der Zahlung</para>
-					</listitem>
-
-					<listitem>
-						<para>5%/12 * $2,000 = $8.33 Zinsen</para>
-					</listitem>
-
-					<listitem>
-						<para>$115.56 - $8.33 = $107.23 Tilgung</para>
-					</listitem>
-				</itemizedlist>
-
-				<para>
-					Dies kann durch die folgende <application>&app;</application> Buchung umgesetzt werden.
-				</para>
-
-				<screenshot id="loans_PrivateLoanFirstPayment">
-					<mediaobject>
-						<imageobject>
-							<imagedata fileref="figures/loans_PrivateLoanFirstPayment.png"
-												 format="PNG" srccredit="Bengt Thuree" />
-						</imageobject>
-
-						<textobject>
-							<phrase>Erste Zahlung</phrase>
-						</textobject>
-
-						<caption>
-							<para>Übersicht über die erste Zahlung</para>
-						</caption>
-					</mediaobject>
-				</screenshot>
-				
-        <para>Der Kontostand in Peters Darlehen ist nun $2,000 - $107.23 = $1,892.77</para>
+
+         <para>Wenn Sie die erste Rückzahlung (115,56 €) erhalten, müssen Sie feststellen,
+         wie viel davon Tilgung des Darlehens und wie viel 
+         Zinszahlung ist.</para>
+
+       <itemizedlist>
+        <listitem>
+          <para>Offen stehender Darlehensbetrag für diese Periode = 2,000,- €</para>
+        </listitem>
+
+        <listitem>
+           <para>Zahlung pro Monat = 115,56 €</para>
+        </listitem>
+
+        <listitem>
+           <para>Aufteilung der Zahlung</para>
+        </listitem>
+
+        <listitem>
+           <para>5%/12 * $2,000 = 8,33 € Zinsen</para>
+        </listitem>
+
+        <listitem>
+           <para>115,56 € - 8,33 € = 107,23 € Tilgung</para>
+        </listitem>
+      </itemizedlist>
+
+        <para>Dies kann durch die folgende <application>&app;</application> Buchung umgesetzt werden.</para>
+
+    <screenshot id="loans_PrivateLoanFirstPayment">
+       <mediaobject>
+        <imageobject>
+           <imagedata fileref="figures/loans_PrivateLoanFirstPayment.png"
+            format="PNG" srccredit="Mechtilde Stehmann" />
+        </imageobject>
+
+        <textobject>
+          <phrase>Erste Zahlung</phrase>
+        </textobject>
+
+        <caption><para>Übersicht über die erste Zahlung</para></caption>
+       </mediaobject>
+    </screenshot>
+
+        <para>Der Kontostand in Peters Darlehen ist nun 2.000,- € - 
+        107,23 € = 1.892,77 € </para>
       </sect2>
 
-		<sect2 id="loans_personalLoanToSomeOne_SecondPayment">
+      <sect2 id="loans_personalLoanToSomeOne_SecondPayment">
          <title>Zweite Zahlung</title>
-         <para>Wenn Sie die zweite Rückzahlung (115,56 $) erhalten müssen sie wieder feststellen 
-				 wie viel davon Tilgung des Darlehens, und wie viel Zinszahlung ist.</para>
-
-			<itemizedlist>
-				<listitem>
-					<para>Offen stehender Darlehensbetrag für diese Periode = $1,892.77</para>
-				</listitem>
-
-				<listitem>
-					<para>Zahlung pro Monat = $115.56</para>
-				</listitem>
-
-				<listitem>
-					<para>Aufteilung der Zahlung</para>
-				</listitem>
-
-				<listitem>
-					<para>5%/12 * $1,892.77 = $7.89 Zinsen</para>
-				</listitem>
-
-				<listitem>
-					<para>$115.56 - $7.89 = $107.67 Tilgung</para>
-				</listitem>
-			</itemizedlist>
-
-			<para>
-				Dies kann durch die folgende <application>&app;</application> Buchung umgesetzt werden.
-			</para>
-
-			<screenshot id="loans_PrivateLoanSecondPayment">
-				<mediaobject>
-					<imageobject>
-						<imagedata fileref="figures/loans_PrivateLoanSecondPayment.png"
-                       format="PNG" srccredit="Bengt Thuree" />
-					</imageobject>
-
-					<textobject>
-						<phrase>Zweite Zahlung</phrase>
-					</textobject>
-
-					<caption>
-						<para>
-							Übersicht über die zweite Zahlung
-						</para>
-					</caption>
-				</mediaobject>
-			</screenshot>
-
-         <para>Der Kontostand in Peters Darlehen ist nun $1,892.77 - $107.67 = $1,785.10</para>
-			
+         
+         <para>Wenn Sie die zweite Rückzahlung (115,56 €) erhalten, müssen Sie wieder feststellen, 
+         wie viel davon Tilgung des Darlehens und wie viel 
+         Zinszahlung ist.</para>
+
+      <itemizedlist>
+        <listitem>
+           <para>Offen stehender Darlehensbetrag für diese Periode = 1.892,77</para>
+        </listitem>
+
+        <listitem>
+           <para>Zahlung pro Monat = 115,56</para>
+        </listitem>
+
+        <listitem>
+           <para>Aufteilung der Zahlung</para>
+        </listitem>
+
+        <listitem>
+           <para>5%/12 * 1.892,77 = 7,89 Zinsen</para>
+        </listitem>
+
+        <listitem>
+           <para>115,56 € - 7,89 € = 107,67 € Tilgung</para>
+        </listitem>
+    </itemizedlist>
+
+    <para>Dies kann durch die folgende <application>&app;</application> Buchung umgesetzt werden.</para>
+
+    <screenshot id="loans_PrivateLoanSecondPayment">
+      <mediaobject>
+        <imageobject>
+           <imagedata fileref="figures/loans_PrivateLoanSecondPayment.png"
+                       format="PNG" srccredit="Mechtilde Stehmann" />
+        </imageobject>
+
+        <textobject>
+           <phrase>Zweite Zahlung</phrase>
+        </textobject>
+
+        <caption><para>Übersicht über die zweite Zahlung</para>
+        </caption>
+        </mediaobject>
+    </screenshot>
+
+         <para>Der Kontostand in Peters Darlehen ist nun 1.892,77 € - 107,67 € = 
+         1.785,10 €</para>
+
          <para>die Kontostände sehen jetzt folgendermaßen aus</para>
 
-			<screenshot id="loans_PrivateLoanSecondPaymentAccounts">
-				<mediaobject>
-					<imageobject>
-						<imagedata fileref="figures/loans_PrivateLoanSecondPaymentAccounts.png"
-                       format="PNG" srccredit="Bengt Thuree" />
-					</imageobject>
-
-					<textobject>
-						<phrase>Kontostände nach der zweiten Zahlung</phrase>
-					</textobject>
-
-					<caption>
-						<para>
-							Kontostände nach der zweiten Zahlung
-						</para>
-					</caption>
-				</mediaobject>
-			</screenshot>
-
-         <para>Wie Sie sehen können verändert sich der Anteil der Zinsen, und der Anteil an Tilgung. 
-				 Sie müssen deshalb für jede Zahlung, die sie empfangen, die richtigen Beträge für ihre 
-				 verschiedenen Splitbuchung berechnen.</para>
-         <para>
-					 Der Zinsanteil wird mit jeder Zahlung kleiner und kleiner (da er von einer kleineren
-					 Darlehenssumme berechnet wird), bis er bei der letzten Zahlung gegen null geht.
-					 Sehen Sie dazu auch die Zahlen in der Berechnung (Detaillierte Überblick über das Privatdarlehen
-					 an Peter).</para>
-      </sect2>
+        <screenshot id="loans_PrivateLoanSecondPaymentAccounts">
+           <mediaobject>
+            <imageobject>
+            <imagedata fileref="figures/loans_PrivateLoanSecondPaymentAccounts.png"
+                       format="PNG" srccredit="Mechtilde Stehmann" />
+            </imageobject>
+
+        <textobject>
+            <phrase>Kontostände nach der zweiten Zahlung</phrase>
+        </textobject>
+
+        <caption><para>Kontostände nach der zweiten Zahlung
+        </para></caption>
+        </mediaobject>
+    </screenshot>
+
+    <para>Wie Sie sehen können, verändert sich der Anteil der Zinsen, und der Anteil an Tilgung. 
+    Sie müssen deshalb für jede Zahlung, die Sie empfangen, die richtigen Beträge für Ihre 
+    verschiedenen Splitbuchung berechnen.</para>
+    
+    <para>Der Zinsanteil wird mit jeder Zahlung kleiner und kleiner (da er von einer kleineren
+    Darlehenssumme berechnet wird), bis er bei der letzten Zahlung gegen null geht.
+    Sehen Sie dazu auch die Zahlen in der Berechnung (Detaillierte Überblick über das Privatdarlehen
+    an Peter).</para>
+    </sect2>
    </sect1>
-	
-	<sect1 id="loans_CarLoan">
-		<title>Kfz-Darlehen (wie wird es gemacht)</title>
 
-		<para>
-			Das Kfz-Darlehen wird genauso behandelt, wie das Immobiliendarlehen. Der einzige Unterschied
-			sind andere Kontobezeichnungen und andere Zinskonditionen.
-		</para>
+    <sect1 id="loans_CarLoan">
+        <title>Kfz-Darlehen (wie wird es gemacht)</title>
 
-		<para>
-			<literallayout>
-Grundlegende Kontostrukturen für Darlehen
+        <para>Das Kfz-Darlehen wird genauso behandelt, wie das Immobiliendarlehen. Der einzige Unterschied
+        sind andere Kontobezeichnungen und andere Zinskonditionen.
+        </para>
+
+        <para><literallayout>Grundlegende Kontostrukturen für Darlehen
 
 -Aktiva
     -Umlaufvermögen
@@ -855,73 +817,59 @@ Grundlegende Kontostrukturen für Darlehen
 -Aufwendungen
     -Zinsen
         -Zinsen Kfz-Darlehen
-    -Gebühren Kfz-Darlehen
-        </literallayout>
-		</para>
-
-		<para>
-			Weitere Informationen finden Sie unter <xref linkend="loans_mortgage1" />
-		</para>
-	</sect1>
-
-	<sect1 id="loans_Reconciling">
-		<title>Abgleich eines Darlehnskontos (Wie wird es gemacht)</title>
-
-		<para>
-			Der Abgleich eines Darlehnskontos unterscheidet sich nicht vom Abgleich eines Bankkontos,
-			oder eines Kreditkartenkontos.
-		</para>
-
-		<para>
-			Während des Abgleichzeitraums sollten sie alle das Darlehen betreffenden Zahlungen gebucht haben.
-			Jede davon betrifft das Konto
-			<guilabel>
-				Fremdkapital:Darlehen:<replaceable>Darlehen</replaceable></guilabel>.
-				zum Beispiel vermindert eine Rückzahlung eines Darlehens ihr <emphasis>Bankkonto</emphasis>,
-			  und erhöht die Konten<emphasis>Darlehen</emphasis>,<emphasis>Darlehenszins</emphasis> 
-				und eventuell<emphasis>Darlehensgebühr</emphasis>.
-		</para>
-
-		<para>
-			Wenn Ihnen die aktuelle Darlehensabrechnung vorliegt, öffnen Sie das Darlehenskonto,
-			starten den Abgleichassistenten, und markieren all die Buchungen die sie aufgezeichnet haben.
-		  Wenn sie damit fertig sind, sollte die Differenz 0 sein,und wenn nicht, dann müssen sie die
-			Buchungen in ihrem Konto mit dem Kontoauszug vergleichen um die Abweichung festzustellen.
-			Wenn sie die Abweichung gefunden und korrigiert haben, beträgt die Differenz 0, das Konto ist 
-			abgeglichen, und sie können den Abgleichassistenten abschließen.
-		</para>
-
-		<para>
-			Weitere Informationen zum Abgleich finden Sie unter <xref linkend="txns-reconcile1" />
-		</para>
-	</sect1>
-
-	<sect1>
-		<title>Verkauf eines Hauses oder eines Kfz (Wie wird es gemacht)</title>
-
-		<para>
-			Für die Buchung ihres Hausverkaufs gibt es verschiedene Möglichkeiten in 
-			<application>&app;</application>.	An dieser Stelle werden wir zwei von ihnen 
-			behandeln. Bei einer buchen Sie nur den Einkaufs und den Verkaufspreis. 
-			Bei der anderen haben sie die Bewegungen auf dem Häusermarkt verfolgt, 
-			und im Laufe der Zeit diverse unrealisierte Gewinne gebucht.
-		</para>
-
-		<para></para>
-
-		<sect2>
-			<title>Einfache Buchung</title>
-
-			<para>Bei dieser Methode buchen sie lediglich die Kaufs- und Verkaufspreise.</para>
-
-			<para>
-				Lassen Sie uns zwei Beispiele eines Hausverkaufs durcharbeiten, ein Verkauf mit Gewinn
-				und einer mit Verlust. Wenn sie stattdessen ein Kfz verkaufen wollen, ersetzen sie einfach
-				das Hauskonto durch das Kfz-Konto.
-			</para>
-
-			<para>
-      <literallayout>
+    -Gebühren Kfz-Darlehen</literallayout></para>
+
+    <para>Weitere Informationen finden Sie unter <xref linkend=
+    "loans_mortgage1" /></para>
+    </sect1>
+
+    <sect1 id="loans_Reconciling">
+        <title>Abgleich eines Darlehnskontos (Wie wird es gemacht)</title>
+
+        <para>Der Abgleich eines Darlehnskontos unterscheidet sich nicht vom Abgleich eines Bankkontos,
+        oder eines Kreditkartenkontos.</para>
+
+        <para>Während des Abgleichzeitraums sollten Sie alle das Darlehen betreffenden Zahlungen gebucht haben.
+        Jede davon betrifft das Konto
+        <guilabel>
+        Fremdkapital:Darlehen:<replaceable>Darlehen</replaceable></guilabel>.
+        zum Beispiel vermindert eine Rückzahlung eines Darlehens ihr <emphasis>Bankkonto</emphasis>,
+        und erhöht die Konten<emphasis>Darlehen</emphasis>,<emphasis>Darlehenszins</emphasis> 
+        und eventuell<emphasis>Darlehensgebühr</emphasis>.</para>
+
+        <para>Wenn Ihnen die aktuelle Darlehensabrechnung vorliegt, öffnen Sie das Darlehenskonto,
+        starten den Abgleichassistenten und markieren all die Buchungen, die sie aufgezeichnet haben.
+        Wenn Sie damit fertig sind, sollte die Differenz 0 sein und wenn nicht, dann müssen Sie die
+        Buchungen in ihrem Konto mit dem Kontoauszug vergleichen, um die Abweichung festzustellen.
+        Wenn Sie die Abweichung gefunden und korrigiert haben, beträgt die Differenz 0, das Konto ist 
+        abgeglichen, und sie können den Abgleichassistenten abschließen.
+        </para>
+
+        <para>Weitere Informationen zum Abgleich finden Sie unter <xref 
+        linkend="txns-reconcile1" /></para>
+    </sect1>
+
+    <sect1>
+        <title>Verkauf eines Hauses oder eines Kfz (Wie wird es gemacht)</title>
+
+        <para>Für die Buchung Ihres Hausverkaufs gibt es verschiedene Möglichkeiten in 
+        <application>&app;</application>. An dieser Stelle werden wir zwei von Ihnen 
+        behandeln. Bei einer buchen Sie nur den Einkaufs- und den Verkaufspreis. 
+        Bei der anderen haben Sie die Bewegungen auf dem Häusermarkt verfolgt, 
+        und im Laufe der Zeit diverse unrealisierte Gewinne gebucht.</para>
+
+        <para></para>
+
+        <sect2>
+            <title>Einfache Buchung</title>
+
+        <para>Bei dieser Methode buchen Sie lediglich die Kaufs- und Verkaufspreise.</para>
+
+        <para>Lassen Sie uns zwei Beispiele eines Hausverkaufs durcharbeiten, ein Verkauf mit Gewinn
+        und einer mit Verlust. Wenn Sie stattdessen ein Kfz verkaufen wollen, ersetzen Sie einfach
+        das Hauskonto durch das Kfz-Konto.</para>
+
+        <para><literallayout>
 -Aktiva
     -Anlagevermögen
         -Haus
@@ -930,152 +878,135 @@ Grundlegende Kontostrukturen für Darlehen
 -Ertrag
     -langfristige Kapitalerträge
         -Haus
-      </literallayout>
-			</para>
-
-			<itemizedlist>
-				<listitem>
-					<para>
-						Sie haben vor einiger Zeit ein Haus für 300.000 € gekauft, und jetzt
-						haben Sie es geschafft es für 600.000 € zu verkaufen. Wie können Sie das buchen?
-					</para>
+      </literallayout></para>
+
+        <itemizedlist>
+            <listitem>
+                <para>Sie haben vor einiger Zeit ein Haus für 300.000,- € gekauft, und jetzt
+                haben Sie es geschafft es für 600.000,- € zu verkaufen. Wie können Sie das buchen?</para>
+
+                <para>
+                Um diesen Vorgang aufzuzeichnen müssen Sie Ihr Bankkonto um 600.000,- € erhöhen,
+                und irgend ein anderes Konto um 600.000,- € verringern. Das Hauskonto hat
+                nur einen Kontostand von 300.000,- €, den damaligen Kaufpreis. Sie buchen diesen Betrag
+                auf Ihr Bankkonto, aber es fehlen immer noch 300.000,- €. Diesen Betrag holen Sie
+                von dem Konto <emphasis>Ertrag:langfristige
+                Kapitalerträge:Haus</emphasis>.
+                Die Splitbuchung, die Sie in Ihr <emphasis>Bank</emphasis>-Konto 
+                (<emphasis>Aktiva:Umlaufvermögen:Sparkonto</emphasis>)buchen, sollte so aussehen.</para>
+
+                <para><table>
+                    <title>Verkauf eines Vermögensgegenstandes (Haus) mit Gewinn</title>
+
+                    <tgroup cols="3">
+                    <tbody>
+                        <row>
+                        <entry>Konto</entry>
 
-					<para>
-						Um diesen Vorgang aufzuzeichnen müssen sie ihr Bankkonto um 600.000 € erhöhen,
-						und irgend ein anderes Konto um 600.000 € verringern. Das Hauskonto hat
-						nur einen Kontostand von 300.000 €, den damaligen Kaufpreis. Sie buchen diesen Betrag
-						auf ihr Bankkonto, aber es fehlen immer noch 300.000 €. Diesen Betrag	holen Sie
-						von dem Konto <emphasis>Ertrag:langfristige Kapitalerträge:Haus</emphasis>.
-						Die Splitbuchung, die sie in ihr <emphasis>Bank</emphasis>-Konto 
-						(<emphasis>Aktiva:Umlaufvermögen:Sparkonto</emphasis>)buchen, sollte so aussehen.
-					</para>
+                        <entry>Einzahlung</entry>
 
-					<para>
-						<table>
-							<title>Verkauf eines Vermögensgegenstandes (Haus) mit Gewinn</title>
-
-							<tgroup cols="3">
-								<tbody>
-									<row>
-										<entry>Konto</entry>
+                        <entry>Auszahlung</entry>
+                        </row>
 
-										<entry>Einzahlung</entry>
+                        <row>
+                        <entry>Aktiva:Umlaufvermögen:Sparkonto</entry>
 
-										<entry>Auszahlung</entry>
-									</row>
+                        <entry>600.000,- €</entry>
 
-									<row>
-										<entry>Aktiva:Umlaufvermögen:Sparkonto</entry>
-
-										<entry>600.000 €</entry>
+                        <entry></entry>
+                        </row>
 
-										<entry></entry>
-									</row>
-
-									<row>
-										<entry>Aktiva:Anlagevermögen:Haus</entry>
-
-										<entry></entry>
-
-										<entry>300.000 €</entry>
-									</row>
-
-									<row>
-										<entry>Ertrag:langfristige Kapitalerträge:Haus</entry>
-
-										<entry></entry>
-
-										<entry>300.000 €</entry>
-									</row>
-								</tbody>
-							</tgroup>
-						</table>
-					</para>
-				</listitem>
-
-				<listitem>
-					<para>
-						Sie haben vor einiger Zeit ein Haus für 300.000 € gekauft, aber wegen eines
-						neugebauten Flughafens können sie es nur noch für 230.000 € verkaufen.
-						Wie können Sie das buchen?
-					</para>
-
-					<para>
-						Um diesen Vorgang aufzuzeichnen müssen sie ihr Bankkonto um 230.000 € erhöhen,
-						und irgend ein anderes Konto um 230.000 € verringern. Das Hauskonto hat
-						einen Kontostand von 300.000 €, das ist mehr als der Preis für den sie verkauft haben
-						Sie buchen 230.000 € auf ihr Bankkonto, haben danach aber immer noch 70.000 €
-						auf ihrem Hauskonto, die auch noch abgebucht werden müssen. Diesen Betrag buchen 
-						sie auf ihr Konto	<emphasis>Ertrag:langfristige Kapitalerträge:Haus</emphasis>,
-						was einen Verlust bedeutet.
-						Die Splitbuchung, die sie in ihr <emphasis>Bank</emphasis>-Konto
-						(<emphasis>Aktiva:Umlaufvermögen:Sparkonto</emphasis>)buchen, sollte so aussehen.
-					</para>
-
-					<para>
-						<table>
-							<title>Verkauf eines Vermögensgegenstandes (Haus) mit Verlust</title>
-
-							<tgroup cols="3">
-								<tbody>
-									<row>
-										<entry>Konto</entry>
-
-										<entry>Einzahlung</entry>
-
-										<entry>Auszahlung</entry>
-									</row>
-
-									<row>
-										<entry>Aktiva:Anlagevermögen:Haus</entry>
-
-										<entry></entry>
-
-										<entry>300.000 €</entry>
-									</row>
-
-									<row>
-										<entry>Aktiva:Umlaufvermögen:Sparkonto</entry>
-
-										<entry>230.000 €</entry>
+                        <row>
+                        <entry>Aktiva:Anlagevermögen:Haus</entry>
 
-										<entry></entry>
-									</row>
+                        <entry></entry>
 
-									<row>
-										<entry>Ertrag:langfristige Kapitalerträge:Haus</entry>
+                        <entry>300.000,- €</entry>
+                        </row>
 
-										<entry>70.000 €</entry>
+                        <row>
+                        <entry>Ertrag:langfristige Kapitalerträge:Haus</entry>
 
-										<entry></entry>
-									</row>
-								</tbody>
-							</tgroup>
-						</table>
-					</para>
-				</listitem>
-			</itemizedlist>
+                        <entry></entry>
 
-		</sect2>
+                        <entry>300.000,- €</entry>
+                        </row>
+                    </tbody>
+                    </tgroup>
+                </table>
+            </para>
+        </listitem>
 
-		<sect2>
-			<title>eine komplexere Betrachtung</title>
+        <listitem>
+            <para>Sie haben vor einiger Zeit ein Haus für 300.000,- € gekauft, aber wegen eines
+            neugebauten Flughafens können sie es nur noch für 230.000,- € verkaufen. Wie können Sie das buchen?</para>
 
-			<para>
-				in diesem Beispiel werden wir uns mit etwas komplexeren
-				Prinzipien der Buchführung beschäftigen. Weitere Einzelheiten
-				zu diesem Thema finden Sie auch unter
-				<xref linkend="chapter_capgain"></xref>
-			</para>
+            <para>Um diesen Vorgang aufzuzeichnen müssen Sie Ihr Bankkonto um 230.000,- € erhöhen,
+            und irgend ein anderes Konto um 230.000,- € verringern. Das Hauskonto hat
+            einen Kontostand von 300.000,- €, das ist mehr als der Preis für den Sie verkauft haben
+            Sie buchen 230.000,- € auf ihr Bankkonto, haben danach aber immer noch 70.000,- €
+            auf ihrem Hauskonto, die auch noch abgebucht werden müssen. Diesen Betrag buchen 
+            sie auf ihr Konto <emphasis>Ertrag:langfristige Kapitalerträge:Haus</emphasis>,
+            was einen Verlust bedeutet.
+            Die Splitbuchung, die Sie in Ihr <emphasis>Bank</emphasis>-Konto
+            (<emphasis>Aktiva:Umlaufvermögen:Sparkonto</emphasis>)buchen, sollte so aussehen.</para>
 
-			<para>
-				Hier werden wir uns nur mit dem Fall befassen, dass der augenblickliche Wert
-				des Hauses gut geschätzt werden konnte. Für die anderen Fälle (Über- und Unterschätzung),
-				lesen Sie bitte <xref linkend="chapter_capgain"></xref>.
-			</para>
+            <para><table>
+                <title>Verkauf eines Vermögensgegenstandes (Haus) mit Verlust</title>
 
-			<para>
-				<literallayout>
+                <tgroup cols="3">
+                <tbody>
+                    <row>
+                    <entry>Konto</entry>
+
+                    <entry>Einzahlung</entry>
+
+                    <entry>Auszahlung</entry>
+                    </row>
+
+                    <row>
+                    <entry>Aktiva:Anlagevermögen:Haus</entry>
+
+                    <entry></entry>
+
+                    <entry>300.000,- €</entry>
+                    </row>
+
+                    <row>
+                    <entry>Aktiva:Umlaufvermögen:Sparkonto</entry>
+
+                    <entry>230.000,- €</entry>
+
+                    <entry></entry>
+                    </row>
+
+                    <row>
+                    <entry>Ertrag:langfristige Kapitalerträge:Haus</entry>
+
+                    <entry>70.000,- €</entry>
+
+                    <entry></entry>
+                    </row>
+                </tbody>
+                </tgroup>
+            </table></para>
+        </listitem>
+        </itemizedlist>
+
+    </sect2>
+
+    <sect2>
+        <title>Eine komplexere Betrachtung</title>
+
+        <para>In diesem Beispiel werden wir uns mit etwas komplexeren
+        Prinzipien der Buchführung beschäftigen. Weitere Einzelheiten
+        zu diesem Thema finden Sie auch unter <xref linkend="chapter_capgain"></xref></para>
+
+        <para>Hier werden wir uns nur mit dem Fall befassen, dass der augenblickliche Wert
+        des Hauses gut geschätzt werden konnte. Für die anderen Fälle (Über- und Unterschätzung),
+        lesen Sie bitte <xref linkend="chapter_capgain"></xref>.</para>
+
+        <para><literallayout>
         -Aktiva
             -Anlagevermögen
                 -Haus
@@ -1088,133 +1019,117 @@ Grundlegende Kontostrukturen für Darlehen
                 -Haus
             -unrealisierter Gewinn
                 -Haus
-        </literallayout>
-			</para>
+        </literallayout></para>
+
+        <para>Vor einiger Zeit haben Sie ein Haus für 300.000,- € gekauft
+        und während er Jahre haben Sie den Häusermarkt beobachtet
+        und einen geschätzten Zeitwert Ihres Hauses ermittelt.
+        Der augenblickliche Marktwert zum Zeitpunkt des Verkaufs
+        beträgt 600.000,- €.</para>
 
-			<para>
-				vor einiger Zeit haben sie ein Haus für 300.000 € gekauft
-				und während er Jahre haben sie den Häusermarkt beobachtet
-				und einen geschätzten Zeitwert ihres Hauses ermittelt.
-				Der augenblickliche Marktwert zum Zeitpunkt des Verkaufs
-				beträgt 600.000 €.
-			</para>
+        <para>Der Unterschied zwischen 600.000,- € (geschätzter Marktwert)
+        und 300.000,- € (Kaufpreis) ist der augenblickliche unrealisierte
+        Gewinn. Deshalb haben sie einen Betrag von 300.000,- € auf Ihrem
+        Konto <emphasis>Aktiva:Anlagevermögen:Haus:unrealisierter Gewinn</emphasis>.</para>
 
-			<para>
-				der Unterschied zwischen 600.000 € (geschätzter Marktwert)
-				und 300.000 € (Kaufpreis) ist der augenblickliche unrealisierte
-				Gewinn. Deshalb haben sie einen Betrag von 300.000 € auf ihrem
-				Konto <emphasis>Aktiva:Anlagevermögen:Haus:unrealisierter Gewinn</emphasis>.
-			</para>
+        <para>Wie wird dieser Verkauf eingegeben?</para>
 
-			<para>Wie wird dieser Verkauf eingegeben?</para>
+        <para>Um diesen Verkauf einzugeben, muss dem Bankkonto die Verkaufsumme
+        von 600.000,- € gutgeschrieben werden und gleichzeitig	andere Konten 
+        mit der Summe von 600.000,- € belastet werden. Zuerst muss der 
+        unrealisierte Gewinn auf Ihren <emphasis>Ertrag</emphasis>-Konten
+        in einen realisierten Gewinn umgewandelt werden. Zum Schluss müssen 
+        Sie die Gesamtsumme von Ihren <emphasis>Aktiva:Anlagevermögen:Haus</emphasis> Unterkonten auf Ihr Bankkonto übertragen.</para>
 
-			<para>
-				Um diesen Verkauf einzugeben, muss dem Bankkonto die Verkaufsumme
-				von 600.000 € gutgeschrieben werden, und gleichzeitig	andere Konten 
-				mit der Summe von 600.000 € belastet werden. Zuerst muss der 
-				unrealisierte Gewinn auf ihren <emphasis>Ertrag</emphasis>-Konten
-				in einen realisierten Gewinn umgewandelt werden. Zum Schluss müssen 
-				sie die Gesamtsumme von ihren <emphasis>Aktiva:Anlagevermögen:Haus</emphasis>
-				Unterkonten auf ihr Bankkonto übertragen.
-			</para>
+        <para>Die Buchung, die Sie in Ihrem Konto <emphasis>
+        Ertrag:realisierter Gewinn:Haus</emphasis>
+        eingeben, sollte folgendermaßen aussehen.</para>
 
-			<para>
-				Die Buchung, die sie in ihrem Konto	<emphasis>Ertrag:realisierter Gewinn:Haus</emphasis>
-				eingeben, sollte folgendermaßen aussehen.
-			</para>
+        <para><table>
+            <title>Verkauf eines Vermögensgegenstandes (Haus) mit Gewinn</title>
 
-			<para>
-				<table>
-					<title>Verkauf eines Vermögensgegenstandes (Haus) mit Gewinn</title>
+            <tgroup cols="3">
+            <tbody>
+                <row>
+                <entry>Konto</entry>
 
-					<tgroup cols="3">
-						<tbody>
-							<row>
-								<entry>Konto</entry>
+                <entry>Einzahlung</entry>
 
-								<entry>Einzahlung</entry>
+                <entry>Auszahlung</entry>
+                </row>
 
-								<entry>Auszahlung</entry>
-							</row>
+                <row>
+                <entry>Ertrag:realisierter Gewinn:Haus</entry>
 
-							<row>
-								<entry>Ertrag:realisierter Gewinn:Haus</entry>
+                <entry>300.000,- €</entry>
 
-								<entry>300.000 €</entry>
+                <entry></entry>
+                </row>
 
-								<entry></entry>
-							</row>
+                <row>
+                <entry>Ertrag:unrealisierter Gewinn:Haus</entry>
 
-							<row>
-								<entry>Ertrag:unrealisierter Gewinn:Haus</entry>
+                <entry></entry>
 
-								<entry></entry>
+                <entry>300.000,- €</entry>
+                </row>
 
-								<entry>300.000 €</entry>
-							</row>
+            </tbody>
+            </tgroup>
+        </table></para>
 
-						</tbody>
-					</tgroup>
-				</table>
-			</para>
+        <para>
+        Die Buchung, die Sie in Ihrem Konto	<emphasis>Aktiva:Umlaufvermögen:Sparkonto</emphasis>
+        eingeben, sollte folgendermaßen aussehen.</para>
 
-			<para>
-				Die Buchung, die sie in ihrem Konto	<emphasis>Aktiva:Umlaufvermögen:Sparkonto</emphasis>
-				eingeben, sollte folgendermaßen aussehen.
-			</para>
+        <para><table>
+            <title>Verkauf eines Vermögensgegenstandes (Haus) mit Gewinnen 2</title>
 
-			<para>
-				<table>
-					<title>Verkauf eines Vermögensgegenstandes (Haus) mit Gewinnen 2</title>
+            <tgroup cols="3">
+            <tbody>
+                <row>
+                <entry>Konto</entry>
 
-					<tgroup cols="3">
-						<tbody>
-							<row>
-								<entry>Konto</entry>
+                <entry>Einzahlung</entry>
 
-								<entry>Einzahlung</entry>
+                <entry>Auszahlung</entry>
+                </row>
 
-								<entry>Auszahlung</entry>
-							</row>
+                <row>
+                <entry>Aktiva:Umlaufvermögen:Sparkonto</entry>
 
-							<row>
-								<entry>Aktiva:Umlaufvermögen:Sparkonto</entry>
+                <entry>600.000,- €</entry>
 
-								<entry>600.000 €</entry>
+                <entry></entry>
+                </row>
 
-								<entry></entry>
-							</row>
+                <row>
+                <entry>Aktiva:Anlagevermögen:Haus:Anschaffung</entry>
 
-							<row>
-								<entry>Aktiva:Anlagevermögen:Haus:Anschaffung</entry>
+                <entry></entry>
 
-								<entry></entry>
+                <entry>300.000,- €</entry>
+                </row>
 
-								<entry>300.000 €</entry>
-							</row>
+                <row>
+                <entry>Aktiva:Anlagevermögen:Haus:unrealisierter Gewinn</entry>
 
-							<row>
-								<entry>Aktiva:Anlagevermögen:Haus:unrealisierter Gewinn</entry>
+                <entry></entry>
 
-								<entry></entry>
+                <entry>300.000,- €</entry>
+                </row>
 
-								<entry>300.000 €</entry>
-							</row>
+            </tbody>
+            </tgroup>
+        </table></para>
+        <para>Nach Eingabe dieser Buchung sehen Sie, dass Ihr Hausvermögen jetzt den Wert null hat,
+        der Betrag auf ihrem Sparkonto wurde um 600.000,- € erhöht, und zuletzt hat hat sich der 
+        Betrag unter <emphasis>Ertrag:realisierte Gewinn</emphasis>auf 300.000,- € erhöht.</para>
 
-						</tbody>
-					</tgroup>
-				</table>
-			</para>
-			<para>
-				Nach Eingabe dieser Buchung sehen Sie, dass Ihr Hausvermögen jetzt den Wert null hat,
-				der Betrag auf ihrem Sparkonto wurde um 600.000 € erhöht, und zuletzt hat hat sich der 
-				Betrag unter <emphasis>Ertrag:realisierte Gewinn</emphasis>auf 300.000 € erhöht
-			</para>
+        </sect2>
+    </sect1>
 
-		</sect2>
-	</sect1>
-	
-	<!--
+<!--
   <sect1 id="loans_missing1">
     <title>Missing Loan Documentation</title>
 
@@ -1233,4 +1148,3 @@ Grundlegende Kontostrukturen für Darlehen
   </sect1>
 -->
 </chapter>
-
diff --git a/guide/de/figures/loans_PrivateLoanInitial.png b/guide/de/figures/loans_PrivateLoanInitial.png
index 771fc65..8ab36a5 100644
Binary files a/guide/de/figures/loans_PrivateLoanInitial.png and b/guide/de/figures/loans_PrivateLoanInitial.png differ
diff --git a/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPayment.png b/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPayment.png
index 1a905b7..bf94e33 100644
Binary files a/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPayment.png and b/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPayment.png differ
diff --git a/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPaymentAccounts.png b/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPaymentAccounts.png
index cf5fe83..c54b286 100644
Binary files a/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPaymentAccounts.png and b/guide/de/figures/loans_PrivateLoanSecondPaymentAccounts.png differ
diff --git a/guide/de/figures/loans_fcalc.png b/guide/de/figures/loans_fcalc.png
index 67a0737..34607d3 100644
Binary files a/guide/de/figures/loans_fcalc.png and b/guide/de/figures/loans_fcalc.png differ



Summary of changes:
 guide/de/Makefile.am                               |    1 +
 guide/de/ch_loans.xml                              | 1724 ++++++++++----------
 guide/de/figures/loans_PrivateLoanCalculation.png  |  Bin 44027 -> 60545 bytes
 guide/de/figures/loans_PrivateLoanFirstPayment.png |  Bin 53293 -> 63159 bytes
 guide/de/figures/loans_PrivateLoanInitial.png      |  Bin 34896 -> 39648 bytes
 .../de/figures/loans_PrivateLoanSecondPayment.png  |  Bin 54863 -> 61201 bytes
 .../loans_PrivateLoanSecondPaymentAccounts.png     |  Bin 41576 -> 52232 bytes
 guide/de/figures/loans_fcalc.png                   |  Bin 54814 -> 49041 bytes
 guide/de/figures/loans_mortgage1.png               |  Bin 53976 -> 67161 bytes
 guide/de/figures/loans_mortgage2.png               |  Bin 46369 -> 58861 bytes
 guide/de/figures/loans_mortgage3.png               |  Bin 55625 -> 65769 bytes
 11 files changed, 820 insertions(+), 905 deletions(-)



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