[GnuCash-es] Fondos de Inversion

Dom Oct 31 15:53:07 EDT 2010

Buenas,

Tienes razón, no has entendido que en Gnucash el concepto de fondo de 
inversión (tipo "FUND") está dirigido al suscriptor de participaciones 
en un fondo, no a la "gestora", como parece que es tu caso.

Sí debes crear un valor y su correspondiente cuenta para cada valor (o 
fondo) que compres, pero solamente la primera vez que inviertes en uno 
nuevo, no para cada operación.

También debes contabilizar cada compra, con sus gastos y cada venta, 
con sus gastos y su resultado. Puedes descargar los movimientos 
directamente desde un banco, pero en eso no te puedo ayudar porque no 
se como funciona en Gnucash.

Lo que tu citas como "Yo entiendo que cuando tienes una cuenta de 
valores" en Gnucash se resuelve con el informe de "Cartera de Valores 
Avanzada", en la que figurarán los resultados por cada inversión, 
incluso con mayor detalle del que indicas, ya que, incluso puedes saber 
en tiempo real el valor de cada inversión según el valor de mercado.

A ver si te puedo ayudar:

Primero necesitas un plan de cuentas adaptado a tu posición de gestor.
1 - Para ello lo primero que debes hacer es salir de Gnucash guardando 
tu archivo actual (si es que lo quieres conservar).
2 - Vuelve a entrar en Gnucash y pulsa "Archivo/Nuevo/Nuevo archivo", 
te preguntará que si quieres guardar tu archivo antiguo, pulsa en 
"Continuar sin guardar" y así se abrirá el asistente "Preparación de 
cuentas nuevo".
3 - Pulsa "Adelante" y te dará opción a elegir la moneda del plan 
déjalo en euros y vuelve a pulsar "Adelante".
4 - Te aparecerá la ventana "Elección de cuenta a crear". En la lista 
de categorías desmarca todo y selecciona "Cuentas de Inversión".
5 - Aparece la ventana "Configuración de las cuentas nuevas", en la 
que ya verás tu plan contable (luego lo puedes modificar todo lo que 
desees). Verás una columna titulada "Contenedor", en la que podrás 
marcar cada cuenta vaya a englobar otras subcuentas, dejando sin marcar 
solamente las que vayas a usar directamente. Pulsa "Adelante" y 
"Aplicar".
6 - Ya tienes el plan de cuentas, y ahora deberías añadir una cuenta 
de pasivo, contenedora y titulada "Acreedores", de la que colgarás una 
nueva cuenta para cada uno de los socios.
7 - Verás las cuentas quedan en forma de árbol invertido, y que dentro 
de la de "Activo/Inversiones/Cuenta de inversión" hay otras cuatro 
dentro de las cuales debes crear una cuenta de detalle (no contenedora) 
para cada uno de los valores que vayas comprando. Esto solamente es 
necesario hacerlo la primera vez que se invierta en un valor 
determinado. Como te dije en otro correo antes deberías haber creado 
cada valor para poder abrir la cuenta, tal y como has hecho ya con 
algunos (no es necesario el código ISIN, pero si pones el ticker (lo 
puedes buscar en Yahoo/Finanzas) en el campo "símbolo/abreviatura" y 
marcas "Obtener cotizaciones en línea" Gnucash podrá darte el valor de 
tu inversión en tiempo real.
8 - Cuando ya hayas contabilizado un par de inversiones, mira en el 
menú "Informes-Activos y Pasivos-Cartera de Valores avanzada" que he 
mencionado anteriormente y verás la cantidad de información que te da, 
tanto por valor como en conjunto de toda la cartera.

Saludos.

>----Mensaje original----
>De: pumukyseta en yahoo.es
>Fecha: 31/10/2010 18:26
>Para: <gnucash-es en gnucash.org>
>Asunto: [GnuCash-es] Fondos de Inversion
>
>ok, He dado de alta los valores de los fondos que se han compraaod
>buscando en yahoo su ISIN. 
>Ahora vuelvo a intentar crear una cuenta de Fondos de Inversion y me
>sigue pidiendo un Valor. Quizá no entiendo bien el concepto de cuenta 
de
>Fondo de inversion
>Yo entiendo que cuando tienes una cuenta de valores puedes comprar y
>vender diferntes productos y esa cuenta registra todas las acciones o
>fondos que tienes y cuando cierras la posición se valoran y se quita 
de
>esa cuetna y su valor va en moneda hasta el Banco
>
>Pero como me pide un valor para cada cuenta, ¿quiere eso decir que 
cada
>vez que compra o venda una acción o fondo tengo que dar de alta una
>cuenta Fondo de Inversion o de Acciones? Es que le damos a todo
>(opciones, futuros, cfd, warrants,acciones ) y en todos los mercados 
y
>hacer eso puede ser un verdadero lio.Cuando descargo los movimientos 
me
>viene la fecha la operacion (compra,venta), descripcion, numero de
>titulos, precio, cambio, costes y precios en euros.  
>
>Muchas gracias por la ayuda.
>
>
>> ------------------------------
>> 
>> Message: 2
>> Date: Sat, 30 Oct 2010 22:11:14 +0200
>> From: Pumuky <pumukyseta en yahoo.es>
>> Subject: [GnuCash-es] Fondos de inversion /Acciones
>> To: gnucash-es en gnucash.org
>> Message-ID: <1288469474.1911.54.camel en pequetoshi>
>> Content-Type: text/plain; charset="ISO-8859-15"
>> 
>> Buenas
>> Estoy en un club de inversión, donde cada uno aporta un dinero 
mensual,
>> y se hacen inversiones, por lo que el club es como si fuera un 
fondo de
>> inversión, que al final de año tiene un valor diferente dependiendo 
de
>> las inversiones y donde cada partícipe tiene un % del Club.
>> Cuando añado una cuenta tipo Fondo de inversión desaparece el campo 
de
>> Valor/moneda, y no puedo darle de alta
>> Después no consigo introducir nada porque hasta que no introduzca 
ese
>> valor no me reconoce la cuenta. Si pongo EUR (euro) lo toma como 
una
>> cadena de texto y no aparece la suma al final. 
>> 
>> Si quiero introducir un valor del fondo como si fuera compra de 
acciones
>> entonces por defecto pone siempre 1 acción y no puedo variar el 
precio
>> (con 4 decimales) ni el número de acciones
>> 
>> No sé si me explico bien, pero básicamente que no sé como 
introducir una
>> cuenta de tipo Fondo de Inversión. 
>> 
>> Envié el mensaje anteriormente, pero ni lo han admitido, ni el 
moderador
>> me ha dicho nada la respecto
>> 
>> 
>> 
>> ------------------------------
>> 
>> Message: 3
>> Date: Sat, 30 Oct 2010 22:30:47 +0200 (CEST)
>> From: "CARMEN_SANROMAN en telefonica.net"
>> 	<carmen_sanroman en telefonica.net>
>> Subject: [GnuCash-es] Reenv:  Fondos de inversion /Acciones
>> To: gnucash-es en gnucash.org
>> Message-ID:
>> 	<32856792.874041288470647404.JavaMail.defaultUser en defaultHost>
>> Content-Type: text/plain;charset="UTF-8"
>> 
>> Hola,
>> 
>> Para añadir una cuenta del tipo "Fondo de inversión" previamente 
has 
>> debido dar de alta el fondo en el menú "Herramientas/Editor de 
>> Valores/Añadir". La ventana que aparece es bastante clara, elige 
como 
>> tipo "FUND", y pon la fracción comerciada en 1/1000000 para poder 
sacar 
>> seis decimales. Por el momento no marques la casilla de obtener 
>> cotizaciones en línea, porque lo más probable es que tu fondo no 
esté 
>> en las listas de Yahoo, que es donde busca Gnucash.
>> 
>> De esta forma podrás seleccionarlo en la casilla "Valor" que ahora 
te 
>> sale vacía.
>> 
>> Ten en cuenta que cuando abras la cuenta y empieces a usarla, 
deberás 
>> tener entre tus cuentas de contrapartida una del tipo "Banco", si 
>> quieres que tu fondo aparezca luego en los informes de "Cartera".
>> 
>> Ya me dirás...
>
>
>_______________________________________________
>gnucash-es mailing list
>gnucash-es en gnucash.org
>https://lists.gnucash.org/mailman/listinfo/gnucash-es
>