[GnuCash-es] Fondos de Inversión

[Daniel Tellado]

Muchas gracias Enrique.

  Haré las pruebas que me indicas a ver con cuál me siento más cómodo.

El dom, 3 abr 2022 a las 20:51, Enrique (<eebara17 en gmail.com>) escribió:
>
> Hola Daniel:
> Como no es un activo, sino un una especie de "banco" puedes asimilarlo a un fondo de inversión y seguir la operativa que he indicado, pero teniendo en cuenta que  entonces se pierden algunos de los procesos automáticos que puede hacer Gnucash, dado que no cotiza en ningún mercado organizado.
> La fracción comerciada se refiere al activo mínimo que se comercializa (sólo podrías comprar una acción, como mínimo, mientras que participaciones de un fondo podrías suscribir con seis decimales, etc). Aquí no existe, puesto que lo que te facilitarán es un saldo en euros.
> Al no tratarse de un activo que cotice en algún índice (AMEX, EUREX, IBEX, etc) no podrás actualizar su valor automáticamente por conexión, puesto que no existen esas unidades (acción, obligación, participación, etc) y por eso no te funciona la información de cotización.
> Una posible solución es que hagas el asiento de la primera aportación con precio de 1 unidad = 1 euro, para que la transacción que programes siga generándose siempre con ese valor. Todos los meses censarías en "Herramientas/Precios por base de datos/Añadir" una cotización del valor liquidativo igual al importe del saldo que aparece en el extracto del banco a ese mes en euros dividido entre la suma de aportaciones hechas hasta entonces (Si ese valor, con seis decimales, es mayor que uno es que vas ganando, y si es menor que uno es que vas perdiendo).
> Otra posibilidad es que crees la cuenta del fondo como una cuenta corriente en divisas, y con el mismo sistema calculases mensualmente el contravalor con el euro.
> Creo que la primera posibilidad es mejor, porque de daría acceso al "boletin" que ofrece Gnucash como "Cartera Avanzada".
> Te recomiendo que hagas experimentos sobre un fichero de pruebas, inventándote los datos, para ver que te gustaría más.
>
> Ya me dirás . . .
> El dom, 03-04-2022 a las 18:54 +0200, Daniel Tellado escribió:
>
> Hola Enrique:
>
>
>   Lo estoy mirando y creo que más o menos veo como se puede hacer. Mil
>
> gracias por tu ayuda.
>
> En realidad no es un fondo, sino una cartera en el Roboadvisor
>
> Finizens y creo que no tiene código ISIN, que pide en el "editor de
>
> garantía" y desconozco la fracción comerciada. Respecto a la
>
> información de Cotización de origen me indica Aviso: Finance:Quote no
>
> está instalado correctamente. ¿cómo se puede solucionar esto? Me
>
> parece super interesante que pueda obtener la cotización por conexión.
>
> Respecto a precios por base de datos ¿se da el valor total de mi
>
> cartera o se supone que se da el valor liquidativo de la fracción
>
> especificada en el editor de garantía?, que por otra parte desconozco
>
> la fracción.
>
>
>   Mil gracias de nuevo.
>
>
> El sáb, 2 abr 2022 a las 20:41, Enrique (<
>
> eebara17 en gmail.com
>
> >) escribió:
>
>
> Hola,
>
> La "garantia" es una mala traducción en Gnucash, realmente se refiere al activo en el que se invierte (acción, obligación, bono, fondo de inversión, etc.) en este caso es el nombre de tu fondo de inversión.
>
> La cotización, en el caso que nos ocupa, es el precio de cada participación en el fondo de inversión a una fecha determinada, y para censarla debes dar los datos que Gnucash te pedirá en el punto 2 de lo que te he dicho que hay que hacer (no olvides que para ello primero has debido censar el fondo en si mismo, según lo indicado en el punto 1).
>
> Quedo a tu disposición para seguir aclarando dudas.
>
>
> El sáb, 02-04-2022 a las 20:01 +0200, Daniel Tellado escribió:
>
>
> Gracias.
>
> Lo probaré a ver sí lo consigo.
>
> ¿Que es la garantía?
>
> ¿Luego como se pone la cotización?
>
>
>
>
> El sáb., 2 abr. 2022 17:53, Enrique <
>
> eebara17 en gmail.com
>
> > escribió:
>
>
> Hola,
>
> Necesitarás tener a mano el contrato y el justificante bancario de la primera suscripción al fondo para poder rellenar los campos que te pedirá Gnucash.
>
> Hay que hacer todo esto con cuidado y en este orden:
>
> 1-Censar el nuevo fondo de inversión en "Herramientas/Editor de garantia/Añadir"
>
> 2-Añadir la cotización del fondo para la primera aportación en "Herramientas/Precios por base de datos/Añadir"
>
> 3-Crear una cuenta para el fondo en la vista "Cuentas"
>
> 4-Desde la cuenta recién creada hacer el asiento de la primera aportación.
>
> 5-Desde el asiento recién creado, y en "Operaciones/programar..." crear la transacción programada con la periodicidad que quieras.
>
> Si tienes alguna duda al tratar de hacer lo que digo en cada punto lo preguntas aquí mismo, para que lo que hablemos sirva a otras personas.
>
> No te asustes, que esto es solo para la primera vez y luego ya habrá que hacer menos cosas.
>
> Saludos.
>
>
>
> El sáb, 02-04-2022 a las 13:48 +0200, Daniel Tellado escribió:
>
>
> Hola
>
> Gracias por tu respuesta.
>
>
> ¿Has creado la "garantía"?
>
>
> No. ¿Que es la garantía?
>
>
> ¿Ya has creado la  cuenta del fondo?
>
>
> Si
>
>
> ¿Has llegado a contabilizar la primera aportación?
>
>
> No, estoy esperando a saber cómo funciona el tema que he planteado antes de hacerlo.
>
>
> Es por explicar paso a paso todo el proceso o partir de lo que ya tengas hecho.
>
>
>
> Mil gracias
>
>
>