[GnuCash-es] Fondos de Inversión

[Enrique]

Hola Daniel:
	
	Como no es un activo, sino un una especie de "banco" puedes asimilarlo a
un fondo de inversión y seguir la operativa que he indicado, pero teniendo en
cuenta que  entonces se pierden algunos de los procesos automáticos que puede
hacer Gnucash, dado que no cotiza en ningún mercado organizado.
	La fracción comerciada se refiere al activo mínimo que se comercializa
(sólo podrías comprar una acción, como mínimo, mientras que participaciones de
un fondo podrías suscribir con seis decimales, etc). Aquí no existe, puesto que
lo que te facilitarán es un saldo en euros.
	Al no tratarse de un activo que cotice en algún índice (AMEX, EUREX,
IBEX, etc) no podrás actualizar su valor automáticamente por conexión, puesto
que no existen esas unidades (acción, obligación, participación, etc) y por eso
no te funciona la información de cotización.
	Una posible solución es que hagas el asiento de la primera aportación
con precio de 1 unidad = 1 euro, para que la transacción que programes siga
generándose siempre con ese valor. Todos los meses censarías en
"Herramientas/Precios por base de datos/Añadir" una cotización del valor
liquidativo igual al importe del saldo que aparece en el extracto del banco a
ese mes en euros dividido entre la suma de aportaciones hechas hasta entonces
(Si ese valor, con seis decimales, es mayor que uno es que vas ganando, y si es
menor que uno es que vas perdiendo).
	Otra posibilidad es que crees la cuenta del fondo como una cuenta
corriente en divisas, y con el mismo sistema calculases mensualmente el
contravalor con el euro.
	Creo que la primera posibilidad es mejor, porque de daría acceso al
"boletin" que ofrece Gnucash como "Cartera Avanzada".
	Te recomiendo que hagas experimentos sobre un fichero de pruebas,
inventándote los datos, para ver que te gustaría más.
 
	Ya me dirás . . .
	
El dom, 03-04-2022 a las 18:54 +0200, Daniel Tellado escribió:
> Hola Enrique:
>   Lo estoy mirando y creo que más o menos veo como se puede hacer. Milgracias
> por tu ayuda.En realidad no es un fondo, sino una cartera en el
> RoboadvisorFinizens y creo que no tiene código ISIN, que pide en el "editor
> degarantía" y desconozco la fracción comerciada. Respecto a lainformación de
> Cotización de origen me indica Aviso: Finance:Quote noestá instalado
> correctamente. ¿cómo se puede solucionar esto? Meparece super interesante que
> pueda obtener la cotización por conexión.Respecto a precios por base de datos
> ¿se da el valor total de micartera o se supone que se da el valor liquidativo
> de la fracciónespecificada en el editor de garantía?, que por otra parte
> desconozcola fracción.
>   Mil gracias de nuevo.
> El sáb, 2 abr 2022 a las 20:41, Enrique (<eebara17 en gmail.com>) escribió:
> > Hola,La "garantia" es una mala traducción en Gnucash, realmente se refiere
> > al activo en el que se invierte (acción, obligación, bono, fondo de
> > inversión, etc.) en este caso es el nombre de tu fondo de inversión.La
> > cotización, en el caso que nos ocupa, es el precio de cada participación en
> > el fondo de inversión a una fecha determinada, y para censarla debes dar los
> > datos que Gnucash te pedirá en el punto 2 de lo que te he dicho que hay que
> > hacer (no olvides que para ello primero has debido censar el fondo en si
> > mismo, según lo indicado en el punto 1).Quedo a tu disposición para seguir
> > aclarando dudas.
> > El sáb, 02-04-2022 a las 20:01 +0200, Daniel Tellado escribió:
> > Gracias.Lo probaré a ver sí lo consigo.¿Que es la garantía?¿Luego como se
> > pone la cotización?
> > 
> > 
> > El sáb., 2 abr. 2022 17:53, Enrique <eebara17 en gmail.com> escribió:
> > Hola,Necesitarás tener a mano el contrato y el justificante bancario de la
> > primera suscripción al fondo para poder rellenar los campos que te pedirá
> > Gnucash.Hay que hacer todo esto con cuidado y en este orden:1-Censar el
> > nuevo fondo de inversión en "Herramientas/Editor de garantia/Añadir"2-Añadir 
> > la cotización del fondo para la primera aportación en "Herramientas/Precios
> > por base de datos/Añadir"3-Crear una cuenta para el fondo en la vista
> > "Cuentas"4-Desde la cuenta recién creada hacer el asiento de la primera
> > aportación.5-Desde el asiento recién creado, y en "Operaciones/programar..."
> > crear la transacción programada con la periodicidad que quieras.Si tienes
> > alguna duda al tratar de hacer lo que digo en cada punto lo preguntas aquí
> > mismo, para que lo que hablemos sirva a otras personas.No te asustes, que
> > esto es solo para la primera vez y luego ya habrá que hacer menos
> > cosas.Saludos.
> > 
> > El sáb, 02-04-2022 a las 13:48 +0200, Daniel Tellado escribió:
> > HolaGracias por tu respuesta.
> > ¿Has creado la "garantía"?
> > No. ¿Que es la garantía?
> > ¿Ya has creado la  cuenta del fondo?
> > Si
> > ¿Has llegado a contabilizar la primera aportación?
> > No, estoy esperando a saber cómo funciona el tema que he planteado antes de
> > hacerlo.
> > Es por explicar paso a paso todo el proceso o partir de lo que ya tengas
> > hecho.
> > 
> > Mil gracias
> > 
------------ próxima parte ------------
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