[GnuCash-es] Fondos de Inversión

Mie Abr 20 13:40:55 EDT 2022

Hola Enrique.

  Un millón de gracias por tu perseverancia en ayudar.

  Por fin ha funcionado. En las anteriores pruebas el fallo viene al
crear la cuenta, aunque seleccioné fondo de inversión, no sé porque,
no se habilitó la opción de "garantía/moneda" y, por tanto, no me daba
opción a seleccionar la garantía creada anteriormente.

  Te estoy muy agradecido por tu amabilidad.

  Saludos,
Daniel.

El jue, 14 abr 2022 a las 12:43, Enrique (<eebara17 en gmail.com>) escribió:
>
> Hola Daniel
> Yo estoy usando Gnucash desde hace muchos años y me ha funcionado perfectamente con todas las versiones por las que he pasado.
> A continuación te explico una a una las opciones de cada paso, y las que son imprescindibles, porque sospecho que se trata de un error de concepto al seleccionar alguna opción de cada menú:
>
> Procedimiento 1 "Crear garantía" son imprescindibles el nombre completo del fondo la abreviatura (puedes poner dos letras, por ejemplo "RF"). El tipo vale cualquiera de los que te ofrece, ya que no vas a obtener cotizaciones automáticas (por ejemplo AMEX). En fracción comerciada te recomiendo poner 1/100000.
>
> Procedimiento 2 "Editor de cotizaciones" En "Nombre Espaciado" seleccionas lo mismo que hayas puesto en el tipo al crear el fondo. En "Garantia", si has hecho bien el paso anterior, te ofrecerá la abreviatura y nombre completo que has puesto el el procedimiento. En moneda dejas "EUR". En Fecha pones la de la aportación de apertura. En Tipo deja lo que te muestre por omisión. Y en Precio pones 1 como te expliqué antes.
>
> Procedimiento 3 "Cuenta Nueva - Activo" lo primero que debes seleccionar es "Fondos de Inversión" dentro del apartado "Familia de Cuenta". En Nombre de cuenta el nombre que quieras dar a la cuenta del fondo (por ejemplo Fininves). En "Garantia/Moneda" selecciona el mismo tipo seleccionado en el procedimiento 1 y entonces te ofrecerá en "Garantía" el fondo creado en el procedimiento 1. Los demás campos son opcionales.
>
> Procedimiento 4 Crear transacción. Estando en la pestaña "Cuentas" veras la cuenta creada en el procedimiento 3, haces doble clik sobre ella y se te abrirá el editor de transacciones. Pones la misma fecha indicada en el procedimiento 2. En la parte derecha de la columna "Transferencia" se habre un desplegable en el que seleccionas la cuenta corriente desde la que harás la primera aportación, en el renglón de debajo haces lo mismo seleccionando la cuenta del fondo creada en el procedimiento 3.En la columna "Crédito o Haber" y renglón de la cuenta desde la que sale el dinero, pones  el importe de esa primera aportación (en mi ejemplo 1.000€). En la columna "Débito o Debe" renglón de la cuenta del fondo pones ese mismo importe. En la columna precio de la cuenta del fondo pones 1 (como se indica en el procedimiento 2). En la columna "Mercancías te calculará automáticamente el número de parcicipaciones (como dijimos en el ejemplo te saldrán 1.000).
>
> Los procedimientos 5 y 6 son similares a los 2 y 4, por lo que no te los explico de momento.
>
> Nunca hay que darse por vencido, entre otras cosas porque dudo que encuentres otro programa en el que esto sea más fácil.
>
> Saludos.
> --
> Enrique
> El mié, 13-04-2022 a las 19:25 +0200, Daniel Tellado escribió:
>
> Hola Enrique:
>
>
>   Muchas gracias por tu ayuda, pero no consigo que funcione. Quizás
>
> estoy usando otra versión, o en los pasos que indicas hay que marcar
>
> alguna otra opción, porque aparecen más cosas que no mencionas cuando
>
> sigo los pasos.
>
>
>   Creo que me voy a dar por vencido y tendré que buscar otro programa.
>
>
>   Muy agradecido por tu paciencia y por tu generosidad.
>
>
> Saludos.
>
>
> El mar, 12 abr 2022 a las 22:20, Enrique (<
>
> eebara17 en gmail.com
>
> >) escribió:
>
>
> Hola Daniel,
>
> Ahí va un ejemplo:
>
> Cuenta en Finizens con aportación inicial de 1.000€ y aportaciones mensuales de 100€ el día quince de cada mes.
>
> Al final del primer mes el saldo de la cuenta es 1.010€.
>
> El día quince del segundo mes se hace la segunda aportación.
>
> Al final del segundo mes el saldo es de 1.115€.
>
> Así sucesivamente ...
>
> Procedimientos únicos:
>
> 1-Censar un nuevo fondo de inversión llamado "Finizens" en "Herramientas/Editor de garantia/Añadir".
>
> 2-Añadir la cotización del fondo para la primera aportación en "Herramientas/Precios por base de datos/Añadir". Esta cotización será de 1 "Finizens" = 1 euro.
>
> 3-Crear la cuenta "Cuenta Finizens" para el fondo desde la vista "Cuentas"
>
> 4-Desde la cuenta recién creada hacer el asiento de la primera aportación, por 1.000€ (precio de 1 "Finizens" = 1 euro, como explico en el procedimiento 2).
>
> Procedimientos recurrentes:
>
> 5-Cada fin de mes añadir una nueva cotización, cuyo precio será el cociente de dividir el saldo a ese fin de mes entre la suma de aportaciones anteriores (1.010/1.000=1,01 para el primer fin de mes, 1.115/1.100=1,013636 para el segundo fin de mes).
>
> 6-El día quince de cada mes hacer el asiento de las siguientes aportaciones por 100€ (precio de 1 "Finizens" = 1 euro, como explico en el procedimiento 2). Para que estas transacciones se generen automáticamente, desde la creada para la segunda aportación, y en "Operaciones/programar..." crear la transacción programada con periodicidad mensual y fecha de creacón el día quince de cada mes.
>
> Haciendo lo anterior correctamente debería funcionar el boletín "Cartera avanzada".
>
> Suerte :)
>
>
> El mar, 12-04-2022 a las 20:01 +0200, Daniel Tellado escribió:
>
>
> Hola Enrique:
>
>
>
>   Estoy haciendo una prueba con el primer método que indicas, ya que
>
>
> me gustaría poder llevarlo como una cartera, pero no consigo que
>
>
> funcione. He introducido las distintas aportaciones y luego en precios
>
>
> por base he ido introduciendo el saldo (aportaciones +  intereses
>
>
> generados), pero no consigo ver nada en boletines cartera avanzada.
>
>
> Además el saldo que aparece en la pestaña cuentas es el de las
>
>
> aportaciones, pero no incluye los intereses, por tanto sí quisiera
>
>
> saber mi patrimonio no aparecería correctamente en el total.
>
>
> No sé como hacerlo, no sé sí es que no he entendido bien algo de lo
>
>
> que me has explicado.
>
>
> No sé sí quizás podrías explicar un ejemplo práctico, a ver sí lo
>
>
> entiendo bien.
>
>
> Muchas gracias,
>
>
>
> El dom, 3 abr 2022 a las 20:51, Enrique (<
>
>
> eebara17 en gmail.com
>
>
>
> ) escribió:
>
>
>
> Hola Daniel:
>
>
> Como no es un activo, sino un una especie de "banco" puedes asimilarlo a un fondo de inversión y seguir la operativa que he indicado, pero teniendo en cuenta que  entonces se pierden algunos de los procesos automáticos que puede hacer Gnucash, dado que no cotiza en ningún mercado organizado.
>
>
> La fracción comerciada se refiere al activo mínimo que se comercializa (sólo podrías comprar una acción, como mínimo, mientras que participaciones de un fondo podrías suscribir con seis decimales, etc). Aquí no existe, puesto que lo que te facilitarán es un saldo en euros.
>
>
> Al no tratarse de un activo que cotice en algún índice (AMEX, EUREX, IBEX, etc) no podrás actualizar su valor automáticamente por conexión, puesto que no existen esas unidades (acción, obligación, participación, etc) y por eso no te funciona la información de cotización.
>
>
> Una posible solución es que hagas el asiento de la primera aportación con precio de 1 unidad = 1 euro, para que la transacción que programes siga generándose siempre con ese valor. Todos los meses censarías en "Herramientas/Precios por base de datos/Añadir" una cotización del valor liquidativo igual al importe del saldo que aparece en el extracto del banco a ese mes en euros dividido entre la suma de aportaciones hechas hasta entonces (Si ese valor, con seis decimales, es mayor que uno es que vas ganando, y si es menor que uno es que vas perdiendo).
>
>
> Otra posibilidad es que crees la cuenta del fondo como una cuenta corriente en divisas, y con el mismo sistema calculases mensualmente el contravalor con el euro.
>
>
> Creo que la primera posibilidad es mejor, porque de daría acceso al "boletin" que ofrece Gnucash como "Cartera Avanzada".
>
>
> Te recomiendo que hagas experimentos sobre un fichero de pruebas, inventándote los datos, para ver que te gustaría más.
>
>
>
> Ya me dirás . . .
>
>
> El dom, 03-04-2022 a las 18:54 +0200, Daniel Tellado escribió:
>
>
>
> Hola Enrique:
>
>
>
>
>   Lo estoy mirando y creo que más o menos veo como se puede hacer. Mil
>
>
>
> gracias por tu ayuda.
>
>
>
> En realidad no es un fondo, sino una cartera en el Roboadvisor
>
>
>
> Finizens y creo que no tiene código ISIN, que pide en el "editor de
>
>
>
> garantía" y desconozco la fracción comerciada. Respecto a la
>
>
>
> información de Cotización de origen me indica Aviso: Finance:Quote no
>
>
>
> está instalado correctamente. ¿cómo se puede solucionar esto? Me
>
>
>
> parece super interesante que pueda obtener la cotización por conexión.
>
>
>
> Respecto a precios por base de datos ¿se da el valor total de mi
>
>
>
> cartera o se supone que se da el valor liquidativo de la fracción
>
>
>
> especificada en el editor de garantía?, que por otra parte desconozco
>
>
>
> la fracción.
>
>
>
>
>   Mil gracias de nuevo.
>
>
>
>
> El sáb, 2 abr 2022 a las 20:41, Enrique (<
>
>
>
> eebara17 en gmail.com
>
>
>
>
>
> ) escribió:
>
>
>
>
> Hola,
>
>
>
> La "garantia" es una mala traducción en Gnucash, realmente se refiere al activo en el que se invierte (acción, obligación, bono, fondo de inversión, etc.) en este caso es el nombre de tu fondo de inversión.
>
>
>
> La cotización, en el caso que nos ocupa, es el precio de cada participación en el fondo de inversión a una fecha determinada, y para censarla debes dar los datos que Gnucash te pedirá en el punto 2 de lo que te he dicho que hay que hacer (no olvides que para ello primero has debido censar el fondo en si mismo, según lo indicado en el punto 1).
>
>
>
> Quedo a tu disposición para seguir aclarando dudas.
>
>
>
>
> El sáb, 02-04-2022 a las 20:01 +0200, Daniel Tellado escribió:
>
>
>
>
> Gracias.
>
>
>
> Lo probaré a ver sí lo consigo.
>
>
>
> ¿Que es la garantía?
>
>
>
> ¿Luego como se pone la cotización?
>
>
>
>
>
>
> El sáb., 2 abr. 2022 17:53, Enrique <
>
>
>
> eebara17 en gmail.com
>
>
>
>
>
> escribió:
>
>
>
>
> Hola,
>
>
>
> Necesitarás tener a mano el contrato y el justificante bancario de la primera suscripción al fondo para poder rellenar los campos que te pedirá Gnucash.
>
>
>
> Hay que hacer todo esto con cuidado y en este orden:
>
>
>
> 1-Censar el nuevo fondo de inversión en "Herramientas/Editor de garantia/Añadir"
>
>
>
> 2-Añadir la cotización del fondo para la primera aportación en "Herramientas/Precios por base de datos/Añadir"
>
>
>
> 3-Crear una cuenta para el fondo en la vista "Cuentas"
>
>
>
> 4-Desde la cuenta recién creada hacer el asiento de la primera aportación.
>
>
>
> 5-Desde el asiento recién creado, y en "Operaciones/programar..." crear la transacción programada con la periodicidad que quieras.
>
>
>
> Si tienes alguna duda al tratar de hacer lo que digo en cada punto lo preguntas aquí mismo, para que lo que hablemos sirva a otras personas.
>
>
>
> No te asustes, que esto es solo para la primera vez y luego ya habrá que hacer menos cosas.
>
>
>
> Saludos.
>
>
>
>
>
> El sáb, 02-04-2022 a las 13:48 +0200, Daniel Tellado escribió:
>
>
>
>
> Hola
>
>
>
> Gracias por tu respuesta.
>
>
>
>
> ¿Has creado la "garantía"?
>
>
>
>
> No. ¿Que es la garantía?
>
>
>
>
> ¿Ya has creado la  cuenta del fondo?
>
>
>
>
> Si
>
>
>
>
> ¿Has llegado a contabilizar la primera aportación?
>
>
>
>
> No, estoy esperando a saber cómo funciona el tema que he planteado antes de hacerlo.
>
>
>
>
> Es por explicar paso a paso todo el proceso o partir de lo que ya tengas hecho.
>
>
>
>
>
> Mil gracias
>
>
>
>
>