[GnuCash-es] Fondos de Inversión

[Enrique]

Me alegro de que lo hayas conseguido

El mié, 20-04-2022 a las 19:40 +0200, Daniel Tellado escribió:
> Hola Enrique.
>   Un millón de gracias por tu perseverancia en ayudar.
>   Por fin ha funcionado. En las anteriores pruebas el fallo viene alcrear la
> cuenta, aunque seleccioné fondo de inversión, no sé porque,no se habilitó la
> opción de "garantía/moneda" y, por tanto, no me dabaopción a seleccionar la
> garantía creada anteriormente.
>   Te estoy muy agradecido por tu amabilidad.
>   Saludos,Daniel.
> El jue, 14 abr 2022 a las 12:43, Enrique (<eebara17 en gmail.com>) escribió:
> > Hola DanielYo estoy usando Gnucash desde hace muchos años y me ha funcionado
> > perfectamente con todas las versiones por las que he pasado.A continuación
> > te explico una a una las opciones de cada paso, y las que son
> > imprescindibles, porque sospecho que se trata de un error de concepto al
> > seleccionar alguna opción de cada menú:
> > Procedimiento 1 "Crear garantía" son imprescindibles el nombre completo del
> > fondo la abreviatura (puedes poner dos letras, por ejemplo "RF"). El tipo
> > vale cualquiera de los que te ofrece, ya que no vas a obtener cotizaciones
> > automáticas (por ejemplo AMEX). En fracción comerciada te recomiendo poner
> > 1/100000.
> > Procedimiento 2 "Editor de cotizaciones" En "Nombre Espaciado" seleccionas
> > lo mismo que hayas puesto en el tipo al crear el fondo. En "Garantia", si
> > has hecho bien el paso anterior, te ofrecerá la abreviatura y nombre
> > completo que has puesto el el procedimiento. En moneda dejas "EUR". En Fecha
> > pones la de la aportación de apertura. En Tipo deja lo que te muestre por
> > omisión. Y en Precio pones 1 como te expliqué antes.
> > Procedimiento 3 "Cuenta Nueva - Activo" lo primero que debes seleccionar es
> > "Fondos de Inversión" dentro del apartado "Familia de Cuenta". En Nombre de
> > cuenta el nombre que quieras dar a la cuenta del fondo (por ejemplo
> > Fininves). En "Garantia/Moneda" selecciona el mismo tipo seleccionado en el
> > procedimiento 1 y entonces te ofrecerá en "Garantía" el fondo creado en el
> > procedimiento 1. Los demás campos son opcionales.
> > Procedimiento 4 Crear transacción. Estando en la pestaña "Cuentas" veras la
> > cuenta creada en el procedimiento 3, haces doble clik sobre ella y se te
> > abrirá el editor de transacciones. Pones la misma fecha indicada en el
> > procedimiento 2. En la parte derecha de la columna "Transferencia" se habre
> > un desplegable en el que seleccionas la cuenta corriente desde la que harás
> > la primera aportación, en el renglón de debajo haces lo mismo seleccionando
> > la cuenta del fondo creada en el procedimiento 3.En la columna "Crédito o
> > Haber" y renglón de la cuenta desde la que sale el dinero, pones  el importe
> > de esa primera aportación (en mi ejemplo 1.000€). En la columna "Débito o
> > Debe" renglón de la cuenta del fondo pones ese mismo importe. En la columna
> > precio de la cuenta del fondo pones 1 (como se indica en el procedimiento
> > 2). En la columna "Mercancías te calculará automáticamente el número de
> > parcicipaciones (como dijimos en el ejemplo te saldrán 1.000).
> > Los procedimientos 5 y 6 son similares a los 2 y 4, por lo que no te los
> > explico de momento.
> > Nunca hay que darse por vencido, entre otras cosas porque dudo que
> > encuentres otro programa en el que esto sea más fácil.
> > Saludos.--EnriqueEl mié, 13-04-2022 a las 19:25 +0200, Daniel Tellado
> > escribió:
> > Hola Enrique:
> > 
> >   Muchas gracias por tu ayuda, pero no consigo que funcione. Quizás
> > estoy usando otra versión, o en los pasos que indicas hay que marcar
> > alguna otra opción, porque aparecen más cosas que no mencionas cuando
> > sigo los pasos.
> > 
> >   Creo que me voy a dar por vencido y tendré que buscar otro programa.
> > 
> >   Muy agradecido por tu paciencia y por tu generosidad.
> > 
> > Saludos.
> > 
> > El mar, 12 abr 2022 a las 22:20, Enrique (<
> > eebara17 en gmail.com
> > 
> > > ) escribió:
> > 
> > Hola Daniel,
> > Ahí va un ejemplo:
> > Cuenta en Finizens con aportación inicial de 1.000€ y aportaciones mensuales
> > de 100€ el día quince de cada mes.
> > Al final del primer mes el saldo de la cuenta es 1.010€.
> > El día quince del segundo mes se hace la segunda aportación.
> > Al final del segundo mes el saldo es de 1.115€.
> > Así sucesivamente ...
> > Procedimientos únicos:
> > 1-Censar un nuevo fondo de inversión llamado "Finizens" en
> > "Herramientas/Editor de garantia/Añadir".
> > 2-Añadir la cotización del fondo para la primera aportación en
> > "Herramientas/Precios por base de datos/Añadir". Esta cotización será de 1
> > "Finizens" = 1 euro.
> > 3-Crear la cuenta "Cuenta Finizens" para el fondo desde la vista "Cuentas"
> > 4-Desde la cuenta recién creada hacer el asiento de la primera aportación,
> > por 1.000€ (precio de 1 "Finizens" = 1 euro, como explico en el
> > procedimiento 2).
> > Procedimientos recurrentes:
> > 5-Cada fin de mes añadir una nueva cotización, cuyo precio será el cociente
> > de dividir el saldo a ese fin de mes entre la suma de aportaciones
> > anteriores (1.010/1.000=1,01 para el primer fin de mes, 1.115/1.100=1,013636
> > para el segundo fin de mes).
> > 6-El día quince de cada mes hacer el asiento de las siguientes aportaciones
> > por 100€ (precio de 1 "Finizens" = 1 euro, como explico en el procedimiento
> > 2). Para que estas transacciones se generen automáticamente, desde la creada
> > para la segunda aportación, y en "Operaciones/programar..." crear la
> > transacción programada con periodicidad mensual y fecha de creacón el día
> > quince de cada mes.
> > Haciendo lo anterior correctamente debería funcionar el boletín "Cartera
> > avanzada".
> > Suerte :)
> > 
> > El mar, 12-04-2022 a las 20:01 +0200, Daniel Tellado escribió:
> > 
> > Hola Enrique:
> > 
> > 
> >   Estoy haciendo una prueba con el primer método que indicas, ya que
> > 
> > me gustaría poder llevarlo como una cartera, pero no consigo que
> > 
> > funcione. He introducido las distintas aportaciones y luego en precios
> > 
> > por base he ido introduciendo el saldo (aportaciones +  intereses
> > 
> > generados), pero no consigo ver nada en boletines cartera avanzada.
> > 
> > Además el saldo que aparece en la pestaña cuentas es el de las
> > 
> > aportaciones, pero no incluye los intereses, por tanto sí quisiera
> > 
> > saber mi patrimonio no aparecería correctamente en el total.
> > 
> > No sé como hacerlo, no sé sí es que no he entendido bien algo de lo
> > 
> > que me has explicado.
> > 
> > No sé sí quizás podrías explicar un ejemplo práctico, a ver sí lo
> > 
> > entiendo bien.
> > 
> > Muchas gracias,
> > 
> > 
> > El dom, 3 abr 2022 a las 20:51, Enrique (<
> > 
> > eebara17 en gmail.com
> > 
> > 
> > 
> > ) escribió:
> > 
> > 
> > Hola Daniel:
> > 
> > Como no es un activo, sino un una especie de "banco" puedes asimilarlo a un
> > fondo de inversión y seguir la operativa que he indicado, pero teniendo en
> > cuenta que  entonces se pierden algunos de los procesos automáticos que
> > puede hacer Gnucash, dado que no cotiza en ningún mercado organizado.
> > 
> > La fracción comerciada se refiere al activo mínimo que se comercializa (sólo
> > podrías comprar una acción, como mínimo, mientras que participaciones de un
> > fondo podrías suscribir con seis decimales, etc). Aquí no existe, puesto que
> > lo que te facilitarán es un saldo en euros.
> > 
> > Al no tratarse de un activo que cotice en algún índice (AMEX, EUREX, IBEX,
> > etc) no podrás actualizar su valor automáticamente por conexión, puesto que
> > no existen esas unidades (acción, obligación, participación, etc) y por eso
> > no te funciona la información de cotización.
> > 
> > Una posible solución es que hagas el asiento de la primera aportación con
> > precio de 1 unidad = 1 euro, para que la transacción que programes siga
> > generándose siempre con ese valor. Todos los meses censarías en
> > "Herramientas/Precios por base de datos/Añadir" una cotización del valor
> > liquidativo igual al importe del saldo que aparece en el extracto del banco
> > a ese mes en euros dividido entre la suma de aportaciones hechas hasta
> > entonces (Si ese valor, con seis decimales, es mayor que uno es que vas
> > ganando, y si es menor que uno es que vas perdiendo).
> > 
> > Otra posibilidad es que crees la cuenta del fondo como una cuenta corriente
> > en divisas, y con el mismo sistema calculases mensualmente el contravalor
> > con el euro.
> > 
> > Creo que la primera posibilidad es mejor, porque de daría acceso al
> > "boletin" que ofrece Gnucash como "Cartera Avanzada".
> > 
> > Te recomiendo que hagas experimentos sobre un fichero de pruebas,
> > inventándote los datos, para ver que te gustaría más.
> > 
> > 
> > Ya me dirás . . .
> > 
> > El dom, 03-04-2022 a las 18:54 +0200, Daniel Tellado escribió:
> > 
> > 
> > Hola Enrique:
> > 
> > 
> > 
> >   Lo estoy mirando y creo que más o menos veo como se puede hacer. Mil
> > 
> > 
> > gracias por tu ayuda.
> > 
> > 
> > En realidad no es un fondo, sino una cartera en el Roboadvisor
> > 
> > 
> > Finizens y creo que no tiene código ISIN, que pide en el "editor de
> > 
> > 
> > garantía" y desconozco la fracción comerciada. Respecto a la
> > 
> > 
> > información de Cotización de origen me indica Aviso: Finance:Quote no
> > 
> > 
> > está instalado correctamente. ¿cómo se puede solucionar esto? Me
> > 
> > 
> > parece super interesante que pueda obtener la cotización por conexión.
> > 
> > 
> > Respecto a precios por base de datos ¿se da el valor total de mi
> > 
> > 
> > cartera o se supone que se da el valor liquidativo de la fracción
> > 
> > 
> > especificada en el editor de garantía?, que por otra parte desconozco
> > 
> > 
> > la fracción.
> > 
> > 
> > 
> >   Mil gracias de nuevo.
> > 
> > 
> > 
> > El sáb, 2 abr 2022 a las 20:41, Enrique (<
> > 
> > 
> > eebara17 en gmail.com
> > 
> > 
> > 
> > 
> > 
> > ) escribió:
> > 
> > 
> > 
> > Hola,
> > 
> > 
> > La "garantia" es una mala traducción en Gnucash, realmente se refiere al
> > activo en el que se invierte (acción, obligación, bono, fondo de inversión,
> > etc.) en este caso es el nombre de tu fondo de inversión.
> > 
> > 
> > La cotización, en el caso que nos ocupa, es el precio de cada participación
> > en el fondo de inversión a una fecha determinada, y para censarla debes dar
> > los datos que Gnucash te pedirá en el punto 2 de lo que te he dicho que hay
> > que hacer (no olvides que para ello primero has debido censar el fondo en si
> > mismo, según lo indicado en el punto 1).
> > 
> > 
> > Quedo a tu disposición para seguir aclarando dudas.
> > 
> > 
> > 
> > El sáb, 02-04-2022 a las 20:01 +0200, Daniel Tellado escribió:
> > 
> > 
> > 
> > Gracias.
> > 
> > 
> > Lo probaré a ver sí lo consigo.
> > 
> > 
> > ¿Que es la garantía?
> > 
> > 
> > ¿Luego como se pone la cotización?
> > 
> > 
> > 
> > 
> > 
> > El sáb., 2 abr. 2022 17:53, Enrique <
> > 
> > 
> > eebara17 en gmail.com
> > 
> > 
> > 
> > 
> > 
> > escribió:
> > 
> > 
> > 
> > Hola,
> > 
> > 
> > Necesitarás tener a mano el contrato y el justificante bancario de la
> > primera suscripción al fondo para poder rellenar los campos que te pedirá
> > Gnucash.
> > 
> > 
> > Hay que hacer todo esto con cuidado y en este orden:
> > 
> > 
> > 1-Censar el nuevo fondo de inversión en "Herramientas/Editor de
> > garantia/Añadir"
> > 
> > 
> > 2-Añadir la cotización del fondo para la primera aportación en
> > "Herramientas/Precios por base de datos/Añadir"
> > 
> > 
> > 3-Crear una cuenta para el fondo en la vista "Cuentas"
> > 
> > 
> > 4-Desde la cuenta recién creada hacer el asiento de la primera aportación.
> > 
> > 
> > 5-Desde el asiento recién creado, y en "Operaciones/programar..." crear la
> > transacción programada con la periodicidad que quieras.
> > 
> > 
> > Si tienes alguna duda al tratar de hacer lo que digo en cada punto lo
> > preguntas aquí mismo, para que lo que hablemos sirva a otras personas.
> > 
> > 
> > No te asustes, que esto es solo para la primera vez y luego ya habrá que
> > hacer menos cosas.
> > 
> > 
> > Saludos.
> > 
> > 
> > 
> > 
> > El sáb, 02-04-2022 a las 13:48 +0200, Daniel Tellado escribió:
> > 
> > 
> > 
> > Hola
> > 
> > 
> > Gracias por tu respuesta.
> > 
> > 
> > 
> > ¿Has creado la "garantía"?
> > 
> > 
> > 
> > No. ¿Que es la garantía?
> > 
> > 
> > 
> > ¿Ya has creado la  cuenta del fondo?
> > 
> > 
> > 
> > Si
> > 
> > 
> > 
> > ¿Has llegado a contabilizar la primera aportación?
> > 
> > 
> > 
> > No, estoy esperando a saber cómo funciona el tema que he planteado antes de
> > hacerlo.
> > 
> > 
> > 
> > Es por explicar paso a paso todo el proceso o partir de lo que ya tengas
> > hecho.
> > 
> > 
> > 
> > 
> > Mil gracias
> > 
> > 
> > 
> > 
------------ próxima parte ------------
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